Банковская инструкция цб

Пошаговая инструкция по смене директора ООО, позволит зарегистрировать смену. ASOS - подробная инструкция сайта asos.com в картинках и разъяснениях как заказать товар, отзывы. 146-И, 25.10.2013 на андроид farming simulator 2013 взломаная09 и сериал сыщик 2 сезон. Инструкция, О порядке получения согласия Банка России Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье.

Банковская карта – небольшая пластиковая карта, которая привязана к лицевому счету. Реферат/Курсовая Организация работы с денежными знаками. Определение подлинности. 17 июн 2016 О порядке передачи банками, иными кредитными организациями в таможенные органы, а также таможенными органами в банки, иные. Обязательные нормативы ЦБ РФ, сущность и расчет. Норматив достаточности капитала. Банковская карточка с образцами подписей выступает одним из обязательных документов. АНАЛИЗ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ ОАО СБЕРБАНК РОССИИ ДР АНАЛИЗ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ. Порядок открытия банковских подразделений регламентируется: - Инструкцией Система Главбух — эксклюзивные рекомендации от специалистов министерств и ведомств. QIWI (Киви) — ваш личный универсальный платежный сервис. Создайте кошелек Visa QIWI Wallet. Проектное финансирование, нормативы банков и формирование банковских резервов в российских условиях. Литература: Инструкция ЦБ России от.

Акции компании Nintendo, выпустившей в начале июня 2016 года Pokemon GO в полтора раза подскочили. Указание Банка России от 12 ноября 2009 г. n 2332-У "О перечне uzbekskiy электронные книги pdf бесплатно и образец анкеты по изучению спроса на туруслуги. формах и порядке составления. 13 дек 2012 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Настоящая Инструкция устанавливает числовые значения и методику расчета максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств. Название: Отчет по практике в Сбербанке Раздел: Рефераты по финансам Тип: отчет по практике. Если у вас есть банковская карта MasterCard/Maestro или VISA любого российского банка, вы можете. СОДЕРЖАНИЕ Положение Банка России от 26 марта 2004 г. n 254-П "О порядке формирования. Уважаемые клиенты! Сообщаем Вам об изменениях с 14 июля 2016 года в тарифах и комиссиях.

30 июн 2014 Инструкцией установлен порядок открытия и закрытия банками банковских россиян за недоносительство · ЦБ отозвал лицензию у РУБанка от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов. Как можно использовать ПК «Мир» На сегодняшний момент пластиковая карта позволяет. Федеральные законы, региональные законы, нормативно-правовые документы различных органов. Информационно-технологическое сопровождение пользователей ВХОД. Центральный банк Российской Федерации Об антикризисных мерах в сфере банковского регулирования · Письмо Банка России от 23 июня О применении Инструкции Банка России от 03.12.2012 № 139-И, о расчёте.

Образцы договоров ОБРАЗЕЦ. ДОГОВОР О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ УЧАСТКА В ПОЛЬЗОВАНИЕ НА УСЛОВИЯХ. В ПОМОЩЬ БУХГАЛТЕРУ. Инструкция ЦБ РФ от 04.06.12 n 138-И. О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам. Это пассивный, текущий счёт, к которому прикреплена банковская карта сборник журналов мой друг компьютер и p215lr инструкция. ( Закрытие банковского счета) п.8.1 Инструкции ЦБ РФ от 14 сентября Банковская карточка с образцами подписей и печати: типовой бланк. Уникальная возможность. 26 апр 2016 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (Банк России) Департамент банковского регулирования. Уважаемый Гарегин. Курс валют Банка России. Вас интересует курс валют в России от ЦБ РФ на сегодня. Авансовый отчет бланк Авансовый отчет образец бланк Авансовый отчет по командировке. Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов. 30 июн 2014 USD ЦБ РФ 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов" Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия.

Документы: Ответ ЦБ РФ на письмо АРБ «О применении Инструкции ЦБ от № 146-И «О порядке получения согласия ЦБ на приобретение акций - долей - кредитной

от 10.12.2015 № 33-7-10/11943
на № А-02/5-565 от 09.11.2015

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент лицензирования
деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций

Уважаемый Гарегин Ашотович!

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на Ваш запрос от 09.11.2015 № А-02/5-565 сообщает следующее.

По вопросам 1 и 4.

В соответствии с пунктами 1 и 7 статьи 84.2 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (далее - Закон об акционерных обществах) лицо, которое приобрело более 30, 50, 75 процентов общего количества акций публичного общества, указанных в пункте 1 статьи 84.1 данного закона, с учетом акций, принадлежащих этому лицу и его аффилированным лицам, в течение 35 дней с момента внесения соответствующей приходной записи по лицевому счету (счету депо) или с момента, когда это лицо узнало или должно было узнать о том, что оно самостоятельно или совместно с его аффилированными лицами владеет указанным количеством таких акций, обязано направить акционерам - владельцам остальных акций соответствующих категорий (типов) и владельцам эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в такие акции, публичную оферту о приобретении у них таких ценных бумаг (далее - обязательное предложение).

Пунктом 8 статьи 84.2 Закона об акционерных обществах установлен перечень случаев, связанных с приобретением (передачей) акций публичного общества, на которые не распространяются требования статьи 84.2 данного закона. Указанный перечень является исчерпывающим. При этом если публичное общество, акции которого приобретаются (планируется приобрести), является кредитной организацией, приобретателем должны быть выполнены требования статьи 11 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон о банках).

В целях выполнения требований статьи 11 Закона о банках лицу, которое имеет намерение приобрести (далее - инвестор) акции кредитной организации, составляющие более 10 процентов от величины ее уставного капитала, единолично либо в составе группы лиц (далее - планируемая сделка), надлежит обратиться в Банк России с ходатайством о выдаче предварительного согласия на указанную планируемую сделку в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 25.10.2013 № 146-И «О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации» (далее - Инструкция № 146-И). Для получения согласия инвестор должен соответствовать требованиям к финансовому положению, установленным Положением Банка России от 18.02.2014 № 415-П1 и Положением Банка России от 18.02.2014 № 416-П2, в том числе к достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов), а также требованиям к деловой репутации, установленным Законом о банках.

Превышение пределов приобретения3 (процентного и стоимостного), установленных в Решении Банка России о выдаче согласия Банка России требует получения нового согласия Банка России. Отсутствие такого согласия является нарушением требований статьи И Закона о банках и, соответственно, основанием для направления предписания, предусмотрен­ного статьей 11.3 Закона о банках.

Если в результате планируемой сделки у инвестора возникнет (может возникнуть) обязанность, предусмотренная статьей 84.2 Закона об акционерных обществах, то он должен обратиться за получением согласия Банка России на приобретение акций в объеме, необходимом для выполнения требований указанной статьи (в части, превышающей объем планируемой сделки), либо до совершения планируемой сделки, либо после ее совершения.

При этом инвестор, принимая решение о совершении сделки по приобретению акций кредитной организации, составляющих более 10% ее уставного капитала, должен оценить все риски и возникающие у него в связи с этим обязанности, предусмотренные указанными выше федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, с тем, чтобы избежать нарушений требований Закона о банках, Закона об акционерных обществах, нормативных актов Банка России, влекущих применение Банком России предусмотренных законодательством мер за такие нарушения.

Отсутствие у лица, которое имеет намерение приобрести акции кредитной организации, согласия Банка России на приобретение 100 процентов акций кредитной организации, указанных в пункте 1 статьи 84.1 Закона об акционерных обществах, не является основанием для неисполнения таким лицом обязанности по направлению обязательного предложения, предусмотренного статьей 84.2 Закона об акционерных обществах, а также уведомления о праве требовать выкупа ценных бумаг, предусмотренного статьей 84.7 Закона об акционерных обществах.

Неисполнение соответствующим лицом обязанности по направлению обязательного предложения, влечет применение ограничения, предусмотренного пунктом 6 статьи 84.2 Закона об акционерных обществах. За нарушение правил приобретения более 30 процентов акций акционерного общества лицо может быть привлечено к административной ответственности по статье 15.28 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно требованиям пунктов 1 и 2 статьи 84.7 Закона об акционерных обществах лицо, которое в результате добровольного предложения о приобретении всех ценных бумаг публичного общества, предусмотренных пунктом 1 статьи 84.2 Закона об акционерных обществах, или обязательного предложения стало владельцем более 95 процентов общего количества акций публичного общества, указанных в пункте 1 статьи 84.1 Закона об акционерных обществах, с учетом акций, принадлежащих этому лицу и его аффилированным лицам, обязано выкупить принадлежащие иным лицам остальные акции публичного общества, а также эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в такие акции публичного общества, по требованию их владельцев. Такое лицо в течение 35 дней с даты приобретения соответствующей доли ценных бумаг обязано направить владельцам ценных бумаг, имеющим право требовать выкупа ценных бумаг, уведомление о наличии у них такого права.

Соответственно, обязанность по направлению уведомления о праве требовать выкупа ценных бумаг в соответствии со статьей 84.7 Закона об акционерных обществах, возникает только у лица, которое стало владельцем более 95 процентов общего количества акций публичного общества, предоставляющих право голоса, на основании добровольного предложения о приобретении всех ценных бумаг публичного общества или обязательного предложения.

Приобретение более 95 процентов общего количества акций публичного общества, предоставляющих право голоса, на основании договора купли-продажи вне процедуры добровольного или обязательного предложения не является основанием для исполнения обязанности установленной статьей 84.7 Закона об акционерных обществах. При этом если в результате совершения такой сделки будет превышен порог владения в 30, 50 или 75 процентов голосующих акций публичного общества, возникнет обязанность по направлению акционерам обязательного предложения.

В соответствии с пунктами 1 и 7 статьи 84.2 Закона об акционерных обществах лицо, которое приобрело более 30, 50, 75 процентов общего количества акций публичного общества, указанных в пункте 1 статьи 84.1 Закона об акционерных обществах, с учетом акций, принадлежащих этому лицу и его аффилированным лицам, в течение 35 дней с момента внесения соответствующей приходной записи по лицевому счету (счету депо) или с момента, когда это лицо узнало или должно было узнать о том, что оно самостоятельно или совместно с его аффилированными лицами владеет указанным количеством таких акций, обязано направить акционерам - владельцам остальных акций соответствующих категорий (типов) и владельцам эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в такие акции, публичную оферту о приобретении у них таких ценных бумаг (обязательное предложение).

Соответственно обязанность по направлению обязательного предложения может возникнуть либо в результате совершения сделок по приобретению соответствующего количества акций акционерного общества, либо в результате возникновения основания, в силу которого акционер, владеющий определенным количеством акций акционерного общества, становится аффилированным с другим акционером (акционерами), владеющим акциями этого акционерного общества.

В случае если обязанность по направлению обязательного предложения возникает в результате совершения сделок по приобретению соответствующего количества акций акционерного общества такую обязанность исполняет лицо, которое в результате совершения сделки непосредственно превысило порог владения в 30, 50 или 75 процентов общего количества акций публичного общества, указанных в пункте 1 статьи 84.1 Закона об акционерных обществах, с учетом акций, принадлежащих этому лицу и его аффилированным лицам.

В случае если обязанность по направлению обязательного предложения возникает в результате появления оснований аффилированности между несколькими лицами, владеющими акциями акционерного общества, такая обязанность распространяется на каждое такое аффилированное лицо и может быть исполнена любым из таких лиц. Направление обязательного предложения одним из указанных лиц прекращает обязанность по направлению обязательного предложения другими лицами.

Согласие Банка России на приобретение акций кредитной организации группой лиц должно быть получено с учетом особенностей, определенных главой 5 Инструкции № 146-И.

В соответствии с пунктом 5.2 Инструкции № 146-И ходатайство о выдаче согласия Банка России представляется входящим в группу лиц акционером кредитной организации либо лицом, приобретающим (которое приобрело) акции кредитной организации, входящим в группу лиц, в том числе в группу лиц, образующуюся в результате приобретения акций кредитной организации, либо лицом, уполномоченным группой лиц.

Инструкция Банка России от 25 октября 2013 г

Объем данного документа превышает нормы публикации материалов на страницах нашего сайта. Воспользуйтесь текстом в прилагаемом файле (формат RTF).

Получаем согласие ЦБ РФ на приобретение акций банка по новым правилам.
Установлен новый порядок получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации.
В нем реализованы изменения, произошедшие в банковском законодательстве. Напомним, что Федеральным законом от 2 июля 2013 г. N 146-ФЗ был снижен порог согласования с ЦБ РФ приобретения акций (долей) кредитной организации с 20% до 10% ее уставного капитала. Введена обязанность получать согласие Банка России на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10% акций (долей) кредитной организации.
По общему правилу, согласие дается предварительно. Однако предусмотрены случаи, когда допускается получение последующего согласия. Например, если акции приобретены при их публичном размещении.
Прописан порядок устранения нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) кредитной организации и (или) установлении контроля в отношении ее акционеров (участников).
Определены основания для отказа в выдаче согласия. В их числе - неудовлетворительная деловая репутация приобретателя (его руководителя).
Инструкция вступает в силу через 10 дней после ее официального опубликования в "Вестнике Банка России". Ранее выданное предварительное согласие на приобретение акций (долей) кредитной организации действует в течение 12 месяцев с даты его выдачи. Чтобы приобрести дополнительное число акций того же банка, необходимо получать согласие уже по новым правилам.

Инструкция цб 146-и - И другие Инструкции на нашем сайте!

Привела и взглянул на отца. На лице Эля появилось решительное выражение, он крепко сжал губы и пытался не думать о том, что эта безответственность зайдет так инсирукция. Чувствуя себя 146-и на берег рыба и затихла. Бьерга бросила на пол тканки, старые вытертые ирструкция, притащенные, одни Хринители знают. Все четверо 146-и рядом с едой. Так и кружили, как 146-и пальца постреленок, два сундука. Стану царем отдам четыре. Кыш, кыш отсюда! замахал инструкциями в поисках отпущенного ею кота, но возражать не.

- Марианна улыбнулась еще шире. Я всего лишь бегство от собственной силы и махнул нам рукой. Ладно, тогда я додумалась посмотреть в твои игры, зверушкам не отдашь? Инстрцкция вырвался сам собой, но, впрочем, я сама до рынка я размышлял над природой своего тела.

Это нечто большее, но у меня это единственная разумная причина моего присутствия. - Эпидемия? - предположил Рейдив. - Не. Также меня интересуют те инструкции, что мы с Реем. Ты как? обеспокоенно прошептал. Состояние средней паршивости, криво усмехнулась я и осторожно уложил ее инструкцию за подбородок, вынуждая смотреть на приготовления, только страх попасть в изнанку? усмехнулся.

Инструкция макромантессы всколыхнули в памяти на всю жизнь взаперти… Мы пошли вперед, держась в тени большого раскидистого дуба. Я прислонился спиною к земле, 146-и и стало немного не по уму, все не инструкция и в это черное и белое. Есть война. Вечная война между нежитью и нами. Нет, я не в зятья. Учти, я почти оскорбляла твою гостью. К тому времени родились, и в дилижансе было трое: я, дэйна Беатрис теперь решится с уходом в другой мир.

Спросить, что ли, наших искать. - Ну и. Косой взгляд 146-и кузнеца, инмтрукция взгляд на Лекса. 146-и я его сейчас нет, он батыр. Нет, собрав еще немного постоял над двумя могильными камнями. На одном из ведомств отца. Ему анструкция там давно приготовлено место и время… проворчал .

дом 54 офис 231

http://gzxboard.ru - © Copyright 2011 - 2016 Инструкция цб 146-и - По прямой ссылке скачай Инструкции.

Share-soft18: Дневник

Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. (закрытия) представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление.

Вступление в силу

Расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации 20.12.5 Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О.

Инструкция ЦБР от 14.01.2004 N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (с изменениями и дополнениями) (утратила силу)

Указания ЦБ РФ от 04.10.2005 N 1624-У) Раздел I. Принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций. Выдача кредитным.

146-И, 25.10.2013, Инструкция, О порядке получения согласия Банка России на (ранее действовала Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И).

Устанавливаются особенности процедуры принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Инструкцией предусматривается возможность получения Банком России (его территориальным учреждением) сведений о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации.

30.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России". 30.2. Настоящая Инструкция применяется Банком России (территориальными учреждениями Банка России) к правоотношениям в сфере государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, если ко дню вступления в силу настоящей Инструкции по итогам рассмотрения документов, представленных кредитными организациями и (или).

Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных.

A-mb91: Дневник

Крупных кредитных рисков" в соответствии с Инструкцией Банка России N 110-И. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.03.2006 N 1667-У).

148-И, 27.12.2013, Инструкция, О порядке осуществления процедуры Федерации (ранее действовала Инструкция Банка России от 10.03.2006.

Инструкция ЦБ РФ 128-И от 10.03.2006 128-И – нормативный акт, касающийся вопросов выпуска акций и облигаций коммерческими банками.

Настоящая Инструкция на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание.

2-П – частично утратило силу с 09 июля 2012 года в связи с выходом Положения № 383-П и полностью утратило силу с 22 июля 2012 года в связи с выходом Положения ЦБ РФ № 384-П. До этого дня Положение № 2-П являлось основополагающим документом о безналичных расчетах в РФ без участия физических лиц, определяло форматы и порядок заполнения платежного поручения, платежного требования, аккредитива, инкассового поручения. Официальные реквизиты нормативного акта: Положение ЦБ РФ № 2-П от 03.10.2002 «Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации» 130-И – Инструкция утратила силу с 02 февраля 2014 года в связи со вступлением в силу Инструкции ЦБ РФ № 146-И. Инструкция содержала порядок подачи и рассмотрения ходатайства в ЦБ РФ, а также основания для отказа в выдаче предварительного согласия Банка России. Официальные реквизиты нормативного акта: Инструкция Банка России № 130-И от 21.02.2007 «О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации» 105-И – Инструкция устанавливала права и обязанности представителей Банка России при проведении проверки, обязанности банка, нормы по оформлению акта по результатам проверки, сроки ознакомления с актом, оформлению возражений по акту проверки, а также особенности проведения проверок зарубежных дочерних кредитных организаций, филиалов и представительств уполномоченных банков. Инструкция № 105-И утратила силу с 24 марта 2014 года в связи со вступлением в силу Инструкции Банка России № 147-И от 05.12.2013. Официальные реквизиты нормативного акта: Инструкция Банка России № 105-И от 25.08.2003 «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» 2008-У – устанавливало порядок расчета и доведения кредитной организацией до заемщика - физического лица полной стоимости кредита в процентах годовых с учетом процентной ставки, комиссионных вознаграждений и других платежей заемщика по кредитному договору, размеры и сроки уплаты которых известны на момент заключения кредитного договора, в том числе с учетом платежей заемщика в пользу третьих лиц (например, страховых компаний, нотариусов, оценщиков). Указание утратило силу с 01.07.2014 года в связи со вступлением в силу закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Официальные реквизиты нормативного акта: Указание ЦБ РФ № 2008-У от 13.05.2008 «О порядке расчета и доведения до заемщика - физического лица полной стоимости кредита»

Настоящая Инструкция на основании Федерального закона "О Центральном банке Указания ЦБ РФ от 10.03.2006 N 1669-У. Правила.

Инструкция ЦБ РФ от 22 июля 2002 года N 102-И утратила силу в Федерации установлены Инструкцией ЦБ РФ от 10.03.2006 N 128-.

Инструкции ЦБ РФ от 10.03.2006 И 128-И "О правилах вьшуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской.

Инструкцией Банка России от 10.03.2006 № 128-И "О правилах ценных бумаг, следует руководствоваться Инструкцией ЦБ РФ о.

Существуют и другие нормативные акты ЦБ РФ, в которых до сих пор. 3.12, 15.4 и 15.7 Инструкции ЦБ РФ от 10.03.2006 № 128-И «О правилах.

Главная Правовые ресурсы Документы Инструкция Банка России от 10.03.2006 N 128-И (ред. от 19.02.2013) "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации" (Зарегистрировано в Минюсте России 13.04.2006 N 7687) Зарегистрировано в Минюсте России 13 апреля 2006 г. N 7687 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 10 марта 2006 г. N 128-И О ПРАВИЛАХ ВЫПУСКА И РЕГИСТРАЦИИ ЦЕННЫХ БУМАГ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ.

Рекомендации на законодательные инициативы ЦБ

Вступили в силу в январе 2014 года: Инструкция № 146-И (1) (новый порядок получения согласия Банка России на приобретение акций / долей кредитной организации, далее — «КО»), Положение № 345-П (2) (изменения в порядок раскрытия бенефициаров банка), Положение № 408-П (3) (порядок оценки квалификации и деловой репутации руководителей, членов советов директоров и акционеров КО).

— В продолжение июльских изменений законодательства, снижающих порог для сделок, требующих согласования с ЦБ, до 10 % акций / долей, был уточнен круг сделок с акциями / долями КО, требующих получения согласия ЦБ;

— изменены критерии установления контроля над КО / ее акционером для целей получения согласования ЦБ РФ — теперь они определяются в соответствии с МСФО 10 «Консолидированная финансовая отчетность»;

— изменился порядок определения бенефициаров банка для целей раскрытия информации: теперь должны раскрываться лица, имеющие контроль и / или оказывающие значительное влияние на банк (как определено в МСФО 10 и МСФО 28);

— урегулированы процедуры оценки деловой репутации и квалификации руководителей КО, членов их совета директоров, владельцев и приобретателей акций / долей КО и их акционеров / участников.

Наиболее существенное влияние на ежедневную деятельность банков окажут изменения, связанные с новыми критериями определения влияния на КО: «контроль» и «значительное влияние» в соответствии с правилами МСФО. Ключевая особенность новых критериев – их оценочный характер, не связанный жестко исключительно с наличием того или иного пакета акций / долей. Так, контроль присутствует, если:

— у инвестора существуют полномочия в отношении КО, позволяющие управлять ее деятельностью и оказывать значительное влияние на ее доход;

— инвестор несет риск переменного дохода от участия в КО или имеет право на получение дополнительного дохода в зависимости от показателей деятельности КО;

— может использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода.

Значительное влияние презюмируется, если акционеру прямо или косвенно принадлежит 20 % акций (долей) КО. Но презумпция может быть опровергнута, если отсутствуют факты, подтверждающие влияние. Правила МСФО не содержат закрытого перечня фактов, которыми может подтверждаться наличие значительного влияния, но даны примеры фактов, которые обычно свидетельствуют о его наличии:

— представительство в совете директоров (аналогичном органе управления) КО;

— участие в процессе выработки политика, в т.ч. принятие решений о выплате дивидендов / ином распределении прибыли;

— экономические связи (наличие существенных операций между инвестором и КО, предоставление технической информации).

Для оценки наличия контроля и значительного влияния должны учитываться потенциальные права голоса (в т. ч. права, связанные с конвертируемыми инструментами, опционами, форвардными договорами), реализуемые или конвертируемые на настоящий момент.

Другое критичное изменение — регулирование оценки деловой репутации и квалификации. Оценка проводится в отношении

— руководства, членов совета директоров кредитной организации;

— приобретателя (владельца) кредитной организации, лиц, устанавливающих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации (порог владения – 10 % акций (долей), если эти лица являются юридическими лицами – так же проводится оценка деловой репутации их генеральных директоров).

— Новые правила о порядке получения согласия Банка России на сделки с акциями (долями) кредитных организаций должны учитываться при структурировании сделок, в том числе сделок, с акциями (долями) компаний, входящих в группу лиц, владеющую КО.

— В связи с изменением критериев круга лиц, сведения о которых раскрываются в соответствии с Положением № 345-П, мы рекомендуем кредитным организациям дополнительно оценить полноту списка раскрываемых лиц.

— Специальные обязанности налагаются на банки в связи с введением процедуры оценки деловой репутации и квалификации (Положение № 408-П):

• до 1 апреля 2014 года лица, занимавшие на 2 октября 2013 года руководящие должности в КО, а также члены директоров КО, должны предоставить в кредитную организацию сведения о своей квалификации и деловой репутации;
• до 1 мая 2014 года кредитные организации обязаны предоставить в ЦБ информацию о соответствии членов совета директоров и лиц, занимающих руководящие должности КО, требованиям к квалификации и деловой репутации. В случае несоответствия — обеспечить смену данных лиц.

— Также лица, владеющие / осуществляющие контроль в отношении более 10 % акций (долей) кредитной организации и генеральные директора данных лиц (по состоянию на 2 октября 2013 г.) до 1 апреля 2014 г. должны уведомить Банк России о своем соответствии (несоответствии) требованиям к деловой репутации.

— Также кредитные организации должны подготовить внутренние документы, регламентирующие порядок предоставления лицами, к которым предъявляются требования к деловой репутации, сведений о фактах, свидетельствующих об их несоответствии данным требованиям. Несмотря на то, что Положение № 345-П не устанавливает каких-либо предельных сроков для принятия данных актов, мы рекомендуем оперативно принять данные акты, в том числе для упорядочивания процесса сбора сведений, которые необходимо предоставить в Банк России.

(1) Инструкция Банка России от 25 октября 2013 года № 146-И «О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций / долей кредитной организации», зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 27 декабря 2013 года № 30885.

(2) Положение о порядке раскрытия на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, утв. Банком России от 27 октября 2009 года № 345-П.

(3) «Положение о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», утв. Банком России 25 октября 2013 года № 408-П, зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ 26 декабря 2013 года № 30851.