Руководства, Инструкции, Бланки

внешпромбанк официальный сайт руководство img-1

внешпромбанк официальный сайт руководство

Рейтинг: 4.6/5.0 (1803 проголосовавших)

Категория: Руководства

Описание

Внешпромбанк официальный сайт руководство

В ходе проведенной Центробанком проверки во Внешпромбанке была обнаружена дыра в 140-145 млрд руб. 18 декабря 2015 года Центробанк ввел во Внешпромбанк временную администрацию, в этот же день следственный департамент МВД возбудил уголовное дело, а еще день спустя сотрудники ГУЭБиПК задержали президента банка Ларису Маркус.

Вчера Московская биржа сообщила о том, что еще до этого решения ЦБ Внешпромбанк не исполнил свои обязательства по второй части репо с ценными бумагами на сумму 17,27 млрд руб. По разным оценкам, стоимость санации банка с учетом размера его дыры может превысить 200 млрд руб. что может стать крупнейшим случаем среди частных банков. ["Коммерсант", 17.12.2015, "Внешпромбанк отключили от денег": В такой ситуации санация часто не имеет экономической целесообразности, так как страховые выплаты по.

Схемы брата и сестры Беджамова и Маркус (Внешпромбанк ) и отца и сына Булочников (Мастер-банк) Оригинал этого материала © Forbes.ru, 17.03.2016, Фото: NBJ, "Спорт-Экспресс", "7 дней", Forbes.ru, Иллюстрация: Forbes.ru Доверчивые лица: как знаменитости выбирают, где разместить свои деньги, и теряют их Антон Вержбицкий Артисты и звезды шоу-бизнеса, политики и чиновники — вкладчики с миллионами в кармане всегда были желанной добычей для банкиров.

Внешпромбанк раскрыл структуру собственников.

18 декабря ЦБ назначил во Внешпромбанк временную администрацию на полгода, объяснив это решение резким снижением собственных средств банка и нарушением одного из нормативов ЦБ, 21 декабря Маркус оказалась в СИЗО по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере.

Другие статьи

Внешпромбанк - заявка на кредит, рейтинг и отзывы

Внешпромбанк

Внешпромбанк (ООО "Внешнеэкономический промышленный банк") является одной из крупных московских кредитных организаций с достаточно развитой сетью структурных подразделений. Основная деятельность Внешпромбанка заключается в банковском сопровождении импорта и экспорта российских торговых организаций. Фонды банка представлены в основном финансами юрлиц. Владеют Внешпромбанком как россйские граждане, так и подданные Великобритании.

Полное название банка:

Внимание! Банк Внешпромбанк закрыт или отозвана лицензия

Внешпромбанк - наш обзор

Руководство Внешпромбанка позиционирует подведомственную организацию в качестве универсального банка, который предлагает и сопровождает банковское обслуживание для корпоративных и частных клиентов.
За годы деятельности Внешпромбанк сформировал обширную сеть регионального представительства: на данный момент порядка ста дополнительных офисов располагаются практически во всех регионах страны (данные на март 2015 года).
С 2011 года Внешпромбанк является финансовым партнером малого и среднего бизнеса в России. Это официальная программа, работающая с подачи правительства. В том же 2011 году данная кредитная организация впервые в своей истории заняла первую строчку в рейтинге журнала "Профиль" как финансово стабильная и надежная. Рейтинг этот Внешпромбанк подтверждает с тех пор каждый год.

ООО "Внешпромбанк" членствует практически во всех финансовых организациях РФ, таких как АРБ (Ассоциации российских банков), НБА (Национальная валютная ассоциация), Национальная ассоциация S.W.I.F.T. и пр.

Внешпромбанк можно найти в перечне банков, которые полностью соответствуют Российскому законодательству в области финансов. Он имеет право размещать у себя пенсионные накопления граждан.

Крупному и среднему бизнесу банк предлагает сопровождение экспорта и импорта (например, банковскую гарантию и пр.), РКС, кредиты, вклады, пластиковые продукты, участие в зарплатных проектах и пр..

На весну 2015 года в банке обслуживалось порядка 120 000 клиентов - физических лиц. Все они получают стандартные банковские услуги, какие можно найти абсолютно в любом банке. Банк эмитирует для физлиц пластик Visa и MasterCard, защищенный по стандарту PCI DSS.

Внешпромбанк постоянно и, главное, успешно, размещает как рублевые, так и валютные облигационные займы.

Отзывы клиентов о банке

Если вы являетесь клиентом банка Внешпромбанк или когда-либо пользовались его услугами, то напишите пожалуйста свой отзыв. Отзывы клиентов банка помогают составить полноценный правдивый народный рейтинг банков, который будет независим. Нажмите ниже на кнопку "Добавить новую рецензию" и напишите свой отзыв о банке .

Внешпромбанк официальный сайт

Внешпромбанк официальный сайт — российский коммерческий банк

Внешпромбанк — российский банк, существующий с 1995 года.

Подобно другим финансово-кредитным учреждениям страны Внешпромбанк имеет собственный официальный сайт в Интернете, что в свою очередь позволяет оперативно доносить необходимую информацию до своих клиентов и партнёров.

Внешпромбанк официальный сайт — Главная страница

Внешпромбанк официальный сайт располагает двумя версиями: для русско- и англоговорящих пользователей. Выбрать нужный язык можно в верхней части страницы. Здесь же можно осуществить выбор нужного региона, посмотреть адреса офисов, включая головной, и банкоматов.

Внешпромбанк официальный сайт — Вкладки

Чуть ниже расположено основное меню Внешпромбанк официального сайта, где собраны информация о самом банке (история, рейтинги, руководство, вакансии и многое другое), перечень услуг для частных (кредиты, вклады, банковские карты, инвестиционные услуги и прочее) и корпоративных клиентов (расчётно-кассовое обслуживание, торговое финансирование, факторинг, кредиты и другое). Здесь же размещены материалы для финансовых организаций, а также представлено раскрытие информации.

Внешпромбанк официальный сайт — Вкладки

Последняя вкладка основного меню Внешпромбанк официального сайта «Интернет-банк» призвана помочь в дистанционном банковском обслуживании клиентов.

К слову, несомненным достоинством главного меню является наличие выпадающих списков. Вам достаточно кликнуть по названию нужной вкладки, а затем выбрать интересующую ссылку. Это достаточно удобно и экономит время.

Внешпромбанк официальный сайт — Вкладки

Под основным меню на главной странице Внешпромбанк официального сайта располагается реклама, которая информирует клиентов о выгодных предложениях. Рядом размещена информация о курсах валют, а также калькулятор, с помощью которого можно переводить необходимые суммы из одной валюты в другую.

Внешпромбанк официальный сайт — Курсы валют

В нижней части главной страницы Внешпромбанк официального сайта публикуются новости и аналитика. Здесь же можно обнаружить продублированные ссылки, касающиеся информации о банке, перечня оказываемых услуг, адресов офисов и банкоматов, а также контактной информации.

Внешпромбанк официальный сайт — Вкладки

Если Вы также интересуетесь услугами других российских банков, посетите официальный сайт МДМ Банк .

Внешпромбанк официальный сайт — vneshprombank.com

Внешпромбанк официальный сайт руководство

Внешпромбанк

Информация о банке:

Из сообщения ЦБ об отзыве лицензии:

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года к кредитной организации мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проведенный специалистами Банка России совместно с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» анализ финансового положения ООО «Внешпромбанк» установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд рублей.

На протяжении длительного времени руководством ООО «Внешпромбанк» проводились разнообразные операции по выводу активов. Представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка. Руководством ООО «Внешпромбанк» была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в т.ч. выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов.

Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «Внешпромбанк» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Банк России ведет работу по предоставлению правоохранительным органам необходимой информации для установления лиц, ответственных за осуществление противоправных действий.

Внешпромбанк – крупный столичный банк, деятельность которого сосредоточена на сопровождении международных экспортно-импортных операций торговых предприятий, а также на обслуживании корпоративных клиентов.
Внешпромбанк учрежден в 1995 году при участии государственных структур Российской Федерации. Первоначальный уставной капитал банка составлял 6 миллионов рублей. В 2006 году организация сменила владельцев, государство вышло из числа акционеров, а уставной капитал был увеличен до 650 миллионов рублей.
В настоящее время размер уставного капитала Внешпромбанка достигает 3,6 миллиарда рублей. В списке акционеров можно встретить имена, как граждан Российской Федерации, так и зарубежных инвесторов: Лариса Маркус с 10 процентами акций; бывший глава Аэрофлота и банка «Менатеп» Александр Зурабов с 11 процентами акций, «Проминстрах» с 4 процентами акций; ХК ЗАО «Совтрансавто» с 6 процентами акций; ЗАО «Промстройпроект» с 5 процентами акций; гражданин Англии Давид Флетчер с 8 процентами акций; Мария Бирн с 7 процентами акций; Элли Бронсон с 10 процентами акций; Мари Грехэм с 9 процентами акций; Даниэль Далей с 7 процентами акций.
Сеть подразделений Внешпромбанка включает в себя 19 филиалов, 29 дополнительных офисов; 2 операционные кассы вне кассового узла и 11 операционных офисов. Все подразделения расположены на территории Российской Федерации. Среднесписочное число сотрудников организации – 300 человек. Внешпромбанк специализируется на обслуживании торговых организаций и предприятий различного уровня. На сегодняшний день число клиентов насчитывает более 5500 компаний. Учреждение работает также с частными клиентами, предоставляя им стандартный перечень банковских услуг. Внешпромбанк занимается выпуском банковских карт международных систем «Visa» и «MasterCard». Всего эмитирована более 1500 тысяч карт, для держателей которых установлено 13 собственных банкоматов.
В 2010 году банк получил чистую прибыль в размере 565,5 миллиона рублей, в 2009 году прибыль Внешпромбанка насчитывала 503,5 миллиона рублей.


© bank-klient.ru Копирование допускается только с гиперссылкой на источник

Внешпромбанк - это

Внешпромбанк это:

Значимость предмета статьи поставлена под сомнение.

Пожалуйста, покажите в статье значимость её предмета, добавив в неё доказательства значимости по частным критериям значимости или, в случае если частные критерии значимости для предмета статьи отсутствуют, по общему критерию значимости. Подробности могут быть на странице обсуждения.
  • Дата постановки шаблона: 15 сентября 2011

«Внешнеэкономический промышленный банк»

Внешпромбанк  — универсальный банк, предоставляющий широкий спектр банковских услуг.

Банк создан в 1995 году. В 2006 начал активно развивать сеть продаж. На сегодняшний день занимает 48-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", составленным "Интерфакс-ЦЭА". Включен в систему страхования вкладов. В 2012 году службой кредитных рейтингов Standard & Poor’s подтвержден долгосрочный международный рейтинг банка на уровне «В». Прогноз - «Стабильный». Рейтинг по национальной шкале «ruA-». Краткосрочный рейтинг контрагента подтвержден на уровне «С». Рейтинговое агентство Moody’s присвоило Внешпромбанку депозитный рейтинг в национальной валюте на уровне “B2”. Рейтинг по национальной шкале, присваиваемый агентством Moody`s Interfax Rating Agency, - "Baa1.ru". Краткосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте подтвержден на уровне "Not Prime", а рейтинг финансовой устойчивости - на уровне "Е+". Прогноз всех рейтингов - "стабильный". Облигации ООО «Внешпромбанк» включены в Ломбардный список. Штаб-квартира находится в Москве .

Содержание Историческая хронология

12 декабря 2012 г. — В соответствии с Письмом Банка России от 10.12.2012 № 168-Т ("Вестник Банка России" № 72 (1390) от 12.12.2012) решением Совета директоров Банка России в Ломбардный список включены документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации ООО "Внешпромбанк" серии БО-02, имеющие регистрационный номер 4В020203261В.

10 декабря 2012 г. — Международное рейтинговое агентство Moody's присвоило выпуску биржевых облигаций ООО "Внешпромбанк" серии БО-02 с идентификационным номером 4В020203261В долгосрочный международный рейтинг в иностранной валюте В2. прогноз изменения рейтинга "стабильный".

5 декабря 2012 г. — ООО "Внешпромбанк" успешно осуществило оферту по выкупу у инвесторов облигаций серии БО-01.

21 ноября 2012 г. — Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России зарегистрирован выпуск документарных процентных неконвертируемых облигаций ООО "Внешпромбанк" серии 02 и присвоен индивидуальный государственный регистрационный номер 40203261В.

14 ноября 2012 г. — Состоялась выплата 6 купона и погашение выпуска облигаций ООО "Внешпромбанк" серии 01, регистрационный номер 40103261В от 20.10.2009 г. Доход по 6-му купону составил 10,5% годовых или 52, 36 руб. за одну облигацию.

30 октября 2012 г. — На ФБ ММВБ успешно состоялось размещение документарных процентных неконвертируемых биржевых облигаций ООО "Внешпромбанк" серии БО-02, идентификационный номер 4В020203261В общей номинальной стоимостью 3 000 000 000 (три миллиарда) рублей.

22 октября 2012 г. — ООО "Внешпромбанк" поднялось в рейтинге ТОП-100 крупнейших банков страны: по величине чистых активов в размере 103 879 656 тыс. руб. - 48 место, по величине собственного капитала с показателем 9 126 671 тыс. руб. - 62 место, нераспределенная прибыль (1 845 699 тыс. руб.) - 40 место.

16 октября 2012 г. — Увеличение уставного капитала ООО "Внешпромбанк" до 4 млрд. 450 млн. рублей.

19 июля 2012 г. — ООО "Внешпромбанк" вошло в ТОП-50 крупнейших банков страны.

7 июля 2012 г. — Увеличение уставного капитала ООО "Внешпромбанк" до 4 млрд. 230 млн. рублей.

6 марта 2012 г. — Банк в третий раз стал лидером рейтинга надежности кредитных организаций, подготовленного журналом «Профиль».

29 декабря 2011 г. — Документарные облигации 01 серии 40103261В и документарные процентные неконвертируемые биржевые облигации БО-01 серии 4В020103261В ООО «Внешпромбанк» приняты Центральным Банком РФ в качестве обеспечения по сделкам прямого РЕПО.

15 декабря 2011 г. — Службой кредитных рейтингов Standart and Poor's подтверждены рейтинги, присвоенные ранее ООО "Внешпромбанк". Долгосрочный и краткосрочный рейтинги Внешпромбанка подтверждены на уровне B/C, а также рейтинг по национальной шкале "ruA-". Прогноз изменения рейтингов - стабильный.

6 декабря 2011 г. — ООО "Внешпромбанк" исполнил обязательства по выкупу облигаций серии БО-01 у инвесторов.

22 ноября 2011 г. — ООО "Внешпромбанк" исполнил обязательства по выкупу облигаций 01 серии у инвесторов.

14 июля 2011 г. — Биржевые облигации серии БО-01 ООО "Внешпромбанк" включены в раздел "Котировальный список "А" списка ценных бумаг.

21 апреля 2011 г. — Рейтинговое агентво Standart and Poor's повысило долгосрочный международный рейтинг ООО "Внешпромбанк" "В-" до "В". Рейтинг по национальной шкале повышен с "ruBBB" до "ruA-". Прогноз изменения рейтингов - стабильный.

1 марта 2011 г. — Банк стал лидером рейтинга надежности кредитных организаций, подготовленного журналом «Профиль».

22 февраля 2011 г. — ООО «Внешпромбанк» стал официальным банком-партнером государственной программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства.

23 декабря 2010 г. — Рейтинговое агентство Moody‘s присвоило депозитный рейтинг в национальной валюте B2 и рейтинг двум выпускам биржевых облигаций ООО «Внешпромбанк» — также B2.

20 декабря 2010 г. — Рейтинговое агентство Standard & Poor's присвоило выпускам биржевых облигаций серии БО-01 ООО «Внешпромбанк» долгосрочный рейтинг В– и долгосрочные рейтинги по национальной шкале ruBBB.

30 ноября 2010 г. — Успешно состоялось размещение на ФБ ММВБ документарных процентных неконвертируемых биржевых облигаций ООО «Внешпромбанк» БО-01 серии 4B020103261В общей номинальной стоимостью 3 000 000 000 (три миллиарда) рублей.

28 мая 2010 г. — Документарные облигации 01 серии 40103261В ООО «Внешпромбанк» включены в Ломбардный список Банка России.

26 мая 2010 г. — Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's пересмотрело прогноз по рейтингам ООО «Внешпромбанк» со «Стабильного» на «Позитивный». Одновременно долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги контрагента подтверждены на уровне В– /С. Рейтинг по российской шкале повышен с ruBBB– до ruBBB.

21 апреля 2010 г. — Агентство Moody's повысило Внешпромбанку рейтинг депозитов в иностранной валюте с В3 до В2 и рейтинг Банка по национальной шкале с Baa2.ru до Baa1.ru. Краткосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте подтвержден на уровне Not Prime, а рейтинг финансовой устойчивости — на уровне Е+. Прогноз всех рейтингов — «Стабильный».

18 ноября 2009 г. — Дата начала размещения документарных облигаций 01 серии 40103261В (1 500 000 шт.).

Октябрь 2009 г. — ООО «Внешпромбанк» вошло в список банков для военной ипотеки.

Май 2009 г. — Банк аккредитован при Агентстве по страхованию вкладов в качестве агента по выплатам страхового возмещения и расчетам с кредиторами первой очереди банков, в которых наступил страховой случай.

Октябрь 2008 г. — Банк вошел в ограниченный список организаций, имеющих право участия в беззалоговых кредитных аукционах, проводимых Банком России.

6 сентября 2007 г. — Рейтинговое агентство Standard & Poor's присвоило Внешпромбанку долгосрочный кредитный рейтинг ССС и краткосрочный кредитный рейтинг С. Прогноз изменения рейтингов — «Стабильный». Одновременно Банку присвоен рейтинг по национальной шкале на уровне ruB+.

Апрель 2007 г. — ООО «Внешпромбанк» включено в Реестр банков и иных кредитных организаций, которые могут предоставлять таможенным органам РФ банковские гарантии.

Октябрь 2006 г. — Изменение структуры участников, окончательный выход государства, увеличение уставного капитала до 650 млн рублей.

Май 2006 г. — Moody's Investors Service впервые присвоило Внешпромбанку рейтинги по долгосрочным и краткосрочным депозитам в иностранной валюте на уровне B3 и NP соответственно и рейтинг финансовой устойчивости (РФУ) на уровне E+. Прогноз по долгосрочному депозитному рейтингу и РФУ — «Стабильный». Одновременно Moody's Interfax Rating Agency присвоило Банку долгосрочный кредитный рейтинг по национальной шкале на уровне Baa3.ru.

Октябрь 2004 г. — ООО «Внешпромбанк» допущено в систему страхования вкладов населения.

19 июля 2001 г. — выдана генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций.

3 июля 1995 г. — дата основания. Уставный капитал сформирован в размере 6 млн рублей.

Собственники и руководство

Банк принадлежит группе физических и юридических лиц из России и Великобритании. В 2006 году государство вышло из капитала банка [1] .

Маркус Лариса Ивановна Президент Банка

Аджина Али Одей Первый Вице-Президент

Чирков Алексей Евгеньевич Первый Вице-Президент

Рязанцев Сергей Михайлович Вице-Президент

Ситников Владислав Юрьевич Вице-Президент

Лицов Дмитрий Сергеевич Вице-Президент

Долина Наталья Алексеевна Вице-Президент — Руководитель Службы Внутреннего Контроля

Сытников Максим Юрьевич Вице-Президент — Директор Юридического Департамента

Глушакова Екатерина Владиславовна Вице-Президент — Директор Департамента кредитования и депозитных операций

Деятельность

По состоянию на декабрь 2012 года сеть банка формирует более 70 филиалов, дополнительных и операционных офисов по всей России. По итогам 2012 года число физических лиц составляет более 60 тыс. клиентов, юридических лиц - более 4 тыс. Среди крупных клиентов можно отметить Зарубежнефть. Транснефть и Московский патриархат [1]. Банк также оказывает услуги в сфере лизинга, страхования, негосударственного пенсионного обеспечения [2]. Более половины бизнеса банка составляют операции связанные с расчетным обслуживание экспорта и импорта и обмен валюты [3]. По некоторым оценкам, особенность банка - предоставление депозитов и выдача кредитов на короткие сроки [4] .

Примечания Ссылки Смотреть что такое "Внешпромбанк" в других словарях:

Внешпромбанк — ВПБ Внешнеэкономический промышленный банк http://feib.ru/​ банк. организация Внешпромбанк Источник: http://feib.ru/ … Словарь сокращений и аббревиатур

ВПБ — военно почтовая база воен. связь Словарь: Словарь сокращений и аббревиатур армии и спецслужб. Сост. А. А. Щелоков. М. ООО «Издательство АСТ», ЗАО «Издательский дом Гелеос», 2003. 318 с. ВПБ взвод противодиверсионной борьбы воен. ВПБ… … Словарь сокращений и аббревиатур

Нижневартовск — Эта статья или раздел нуждается в переработке. Пожалуйста, улучшите статью в соответствии с правилами написания статей … Википедия

Список банков России — Основная статья: Банковское дело в России Список банков и небанковских кредитных организаций (НКО) России, зарегистрированных Центральным банком Российской Федерации и Государственным банком СССР с августа 1988 года. # А Б В Г Д Е Ё Ж З … Википедия

НАУФОР — Национальная ассоциация участников фондового рынка Год основания 1996 Тип Некоммерческая организация Расположение Москва … Википедия

Объединенная расчетная система — «Объединенная расчетная система» (ОРС) – небанковская кредитная организация, объединяющая банкоматы, пункты выдачи наличных (ПВН) и приема платежей разных банков в единую сеть. Сегодня в ОРС входят более 100 российских кредитных организаций.… … Банковская энциклопедия

Ъ-Газета - В деле Внешпромбанка появились золотые россыпи

У доверенных лиц экс-руководителей банка изъяты драгоценности и документы на недвижимость

Как стало известно "Ъ", сотрудники МВД, проведя серию обысков по делу о выводе почти 200 млрд руб. из обанкротившегося Внешпромбанка, обнаружили документы на недвижимость, очевидно, приобретенную на похищенные средства, а также десятки килограммов ювелирных изделий. Таким образом, не исключено, что к делу о мошенничестве может быть добавлено отмывание похищенного.

В масштабных мероприятиях в рамках расследования громкого дела о самом крупном банковском мошенничестве было задействовано более 200 оперативников ГУЭБиПК, следователей следственного департамента МВД, а также спецназ Нацгвардии. Обыски в квартирах и загородных особняках бывших топ-менеджеров Внешпромбанка, а также их родственников и доверенных лиц прошли ровно через полгода после возбуждения уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). К этому моменту сотрудники правоохранительных органов собрали информацию о большинстве не только действующих, но и потенциальных фигурантов этого дела. В частности, было установлено, что многие топ-менеджеры, включая бывшего совладельца банка Георгия Беджамова и президента Ларису Маркус, практически все свое имущество распределили между родственниками или доверенными лицами. Они-то и попали в поле зрения сотрудников ГУЭБиПК. Во время обысков у них были изъяты не только документы на дорогостоящую недвижимость, но и крупные суммы в российской и иностранной валюте, а также драгоценности. Например, в квартире у одного из бывших топ-менеджеров Внешпромбанка сотрудники полиции нашли подарочную деревянную коробку из-под трех бутылок вина, доверху набитую ювелирными украшениями. Если вина обвиняемых в рамках этого дела подтвердится в суде, то все изъятое во время обысков пойдет в счет возмещения ущерба от действий руководства Внешпромбанка. Кроме того, им могут дополнительно инкриминировать отмывание похищенного (ст. 174 УК).

Крах входившего в топ-40 по активам Внешпромбанка произошел в декабре прошлого года. В ходе проведенной Центробанком проверки во Внешпромбанке была обнаружена дыра в 140-145 млрд руб. 18 декабря 2015 года Центробанк ввел во Внешпромбанк временную администрацию, в этот же день следственный департамент МВД возбудил уголовное дело, а еще день спустя сотрудники ГУЭБиПК задержали президента банка Ларису Маркус. В отношении нее, а также задержанной в конце декабря вице-президента — директора департамента кредитования и депозитных операций Внешпромбанка Екатерины Глушаковой Тверской райсуд Москвы по ходатайству следствия избрал меру пресечения в виде арестов. Еще один фигурант — совладелец банка Георгий Беджамов, являющийся братом Ларисы Маркус, уехал в Монако, где в апреле 2016 года его арестовали по запросу Генпрокуратуры РФ. Впоследствии он, правда, был освобожден под залог.

Свою вину никто из троих фигурантов не признает, даже активно дающая показания Екатерина Глушакова. Защита последней, настаивая на ее непричастности к инкриминируемому деянию, заявляет, что "она занимала номинальную должность, а руководство банком осуществляли другие лица, с которыми обвиняемая в сговор не вступала".

Тем временем в ходе расследования было установлено, что из банка могло быть выведено почти 200 млрд руб. Для этого руководство банка использовало различные схемы. В частности, в 2013 году Внешпромбанк выдавал заведомо невозвратные кредиты подконтрольным фирмам-однодневкам, которые значились как не вызывающие никаких подозрений. При этом займы оформлялись без залогового обеспечения, а денежные средства после получения переводились на счета аффилированных организаций и присваивались участниками схемы. Выдавало кредиты руководство Внешпромбанка и само себе. Например, господин Беджамов получил во Внешпромбанке 3,3 млрд руб. а его сестра Лариса Маркус — 1 млрд руб. Еще 1,4 млрд руб. получили другие топ-менеджеры. Из этих займов ничего возвращено не было.

Газета "Коммерсантъ" №113 от 28.06.2016, стр. 5

Книга памяти: ООО - Внешнеэкономический промышленный банк

ООО «Внешнеэкономический промышленный банк»

Полное наименование ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» Город Москва Номер лицензии 3261 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 21.01.2016 Причина отзыва лицензии Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, значением нормативов достаточности капитала ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года к кредитной организации мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Проведенный специалистами Банка России совместно с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» анализ финансового положения ООО «Внешпромбанк» установил превышение размера обязательств банка над его активами на сумму около 187,4 млрд рублей.

На протяжении длительного времени руководством ООО «Внешпромбанк» проводились разнообразные операции по выводу активов. Представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка. Руководством ООО «Внешпромбанк» была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в т. ч. выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов.

Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Ввиду значительного дисбаланса между активами и обязательствами осуществление процедуры финансового оздоровления ООО «Внешпромбанк» с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Справка Banki.ru 22.10.2015

Банк зарегистрирован в 1995 году с уставным капиталом в 6 млн рублей. В конце 2000 года получил лицензию на работу с драгоценными металлами, а в середине 2001 года — генеральную лицензию на осуществление банковских операций, в октябре 2004 года стал участником системы страхования вкладов (ССВ). В 2006 году произошло изменение структуры владельцев, из которой окончательно вышло государство.

В декабре 2015 года клиенты банка столкнулись с трудностями при получении наличных денежных средств с вкладов и пластиковых карт.

Уже 18 декабря ЦБ РФ назначил во Внешпромбанк временную администрацию сроком на полгода. Данное решение было принято в связи со снижением собственных средств банка по сравнению с их максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30% при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России.

Собственный капитал банка после формирования резервов сократился с 27 млрд рублей на 1 ноября до 19,5 млрд на 1 декабря. Уже на следующий день банк смог восстановить нормативы благодаря увеличению капитала за счет привлечения субординированного депозита в размере 3 млрд рублей от О1 Group Бориса Минца под 12% годовых. После докапитализации собственный капитал банка, согласно отчетности на 1 декабря, составил 25,5 млрд рублей. Позже 21 декабря стало известно, что банк не исполнил обязательства объемом почти 1,5 млрд рублей по выкупу своих облигаций серии 02 у их держателей.

С 22 декабря Баном России был введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов Внешпромбанка сроком на три месяца. Выплаты вкладчикам Внешпромбанка, в том числе индивидуальным предпринимателям, начнутся не позднее чем через две недели со дня введения моратория. Порядок выплаты страхового возмещения будет определен Агентством по страхованию вкладов.

Структура владения банка довольно размыта — доля каждого из участников банка не превышает 14%. Основными бенефициарами на текущий момент выступают: Систеник Инвестмент Фанд Би. Ви. (9,86%), Лариса Маркус (7,44%), возглавлявший ранее авиакомпанию «Аэрофлот» и банк «Менатеп» Александр Зурабов (7,36%), Наталья Биткаш (6,98%). Посредством семи обществ с ограниченной отвественностью долями банка владеют граждане Великобритании: Даниэль Кокрейн, Мария Тоум, Майкл Ринальди (по 5,40%), Майкл Костакис Томоузи, Джеймс Стивен (по 4,32%), Джеймс Джозеф Рейнолдс (3,86%) и Элкингтон Николас Спенсер (3,13%), а также гражданин Кипра Иангу Христалла (4,07%), гражданин Ливана Дагер Найла (3,53%), Диана Ахтиярова (3,44%), Илья Озолин (2,74%), Николай Чилингаров, Вероника Челяби, Георгий Беджамов, Наталья Панина совместно владеют 2,23% акций, Галина Цой (1,92%), Мария Юхан (1,37%), гражданин Сейшельских островов Реа Кетти Барро (1,37%), Светлана Бернадская (1,37%), Анатолий Тян (1,33%), Екатерина Галицкая (0,62%). В 2013 году в состав участников банка вошел международный фонд коллективных инвестиций Энтерпрайз Эмерджинг Маркетс Фанд Би. Ви. который на текущий момент контролирует 12,52% акций банка, данная сделка позволила увеличить уставный капитал банка на 800 млн рублей.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, сеть продаж банка активно развивается: с 2006 года и на данный момент насчитывает уже 26 филиалов, 49 дополнительных офисов, 23 операционных офиса, а также две операционные кассы вне кассового узла, расположенные в Москве и регионах. Численность персонала на начало июля 2015 года составляла 1 512 человек.

Внешпромбанк специализируется на обслуживании торговых и производственных предприятий. Всего круг клиентов насчитывает более 5 тыс. крупных и средних компаний, которым предоставляются услуги по сопровождению экспортно-импортных операций, в том числе банковские гарантии, выпуск импортного аккредитива, факторинг, а также кредитование, расчетно-кассовое обслуживание, банковские карты (включая зарплатные проекты), депозиты.

Клиентскую базу также формируют свыше 98 тыс. физических лиц, для которых доступен стандартный набор розничных продуктов, в том числе кредитование, обезличенные металлические счета, депозитарное обслуживание и выпуск банковских карт международных платежных систем Visa и MasterCard. Для держателей «пластика» установлено более 280 собственных банкоматов.

С начала 2015 года активы банка увеличились на 16,9% и на начало сентября 2015 года составили 269,7 млрд рублей. Рост пассивов обусловлен значительным притоком средств физических лиц (+68,5%, или 28,9 млрд рублей), увеличением портфеля выпущенных ценных бумаг (+103,6%, или 11 млрд рублей), привлеченных МБК, в том числе от ЦБ РФ (+61,5%, или 9,5 млрд рублей), собственного капитала (+21,4%, или 4,9 млрд рублей) при этом банк сократил средства на расчетных счетах и депозитах юридических лиц (-8,6%, или 12,7 млрд рублей). Увеличение активов связано с ростом кредитного портфеля (+23,9%, или 30,4 млрд рублей), вложений в ценные бумаги (+43,1%, или 9,03 млрд рублей), высоколиквидных средств (+6,5%, или 4,3 млрд рублей) и прочих активов (+1,2%, или 109,9 млн рублей). Портфель выданных МБК сократился на 76,1%, или 5 млрд рублей.

В составе пассивов 50,1% формируют средства предприятий и организаций, вклады физлиц составляют 26,3%, привлеченные банком МБК — 9,3%, выпущенные облигации и векселя — 8,02%. Объем собственных средств банка на отчетную дату формировал 10,4% пассивов. В состав капитала включены субординированные займы, в общей сумме 2,3 млрд рублей, со сроками погашения с июня 2015 года по декабрь 2043 года, номинированные рублях, долларах США и евро. Обороты по счетам клиентов за рассмотренный период стабильные, находятся на уровне 116—208 млрд рублей ежемесячно.

В составе активов 58,4% формирует кредитный портфель, высоколиквидные средства (касса и корсчет в ЦБ) — 26,3%, портфель ценных бумаг — 11,1%, прочие активы (включая основные средства) — 3,4%, средства в банках (МБК, депозиты в ЦБ РФ) — менее 1%.

В составе кредитного портфеля более 90% ссуд выдано юрлицам, менее 10% занимает розница. Согласно полугодовой отчетности банка по МСФО за 2015 год, в составе кредитного портфеля 54% составляют предприятия торговли, 12% приходится на предприятия строительства, транспорта и связи, 11% — предприятия производства, 6% — финансов. Большинство кредитов предоставлено на срок от одного года. Просрочка показана на низком уровне, менее 1% по РСБУ. Резервами на возможные потери по ссудам покрыто 2,1% кредитного портфеля, имуществом было обеспечено 74,2%.

В составе портфеля ценных бумаг основную часть (74,1%) формируют бумаги, переданные в РЕПО (под привлечение кредитов от ЦБ РФ), 20,3% — корпоративные облигации, 4,6% вложено в акции.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов и депозитов умеренно активен, за рассмотренный период выступает нетто-заемщиком привлекая недостающую ликвидность от банков, в том числе от ЦБ РФ, а также размещает избыточную ликвидность в небольших объемах. На рынке Forex является маркетмейкером, ежемесячные обороты находятся на уровне 1,8 трлн рублей.

По итогам 2014 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 1,9 млрд рублей, согласно отчетности по РСБУ (в 2013 году аналогичный показатель составил 2,4 млрд рублей), за восемь месяцев 2015 года банк заработал 947,1 млн рублей прибыли.

Руководство банка до введения временной администрации.

Совет банка: Елена Лирина (председатель), Алла Горелова, Алексей Чирков, Лариса Маркус, Алекс Пеццоли, Светлана Ткач, Анатолий Тян, Александр Зурабов.

Правление: Лариса Маркус (председатель, президент), Али Аджина, Алексей Чирков, Сергей Рязанцев, Владислав Ситников, Дмитрий Лицов, Наталья Долина, Максим Сытников, Екатерина Глушакова, Вероника Челяби, Юлия Воронкова (главный бухгалтер).

Отметим, что на период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления Внешпромбанка приостановлены.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел. (495) 739-52-55 (доб. 350)

Клиенты Внешпромбанка не будут выплачивать фиктивные кредиты - Бизнес форум «Выгодное Дело»

Клиенты Внешпромбанка не будут выплачивать фиктивные кредиты


Обанкротившийся «Внешпромбанк» оформлял на своих клиентов фиктивные кредиты. Дабы избежать уплаты несуществующих долгов последние обратились в суд, который удовлетворил их требования.

Хамовнический суд в Москве принял ряд положительных решений для россиян, оказавшихся среди, якобы должников, признанного банкротом «Внешпромбанка», которые старались доказать, что соглашений на кредитование с этой финансовой организацией вовсе не подписывали.

Среди этих граждан оказался Владимир Груздев, ранее занимавший пост губернатора Тульской области.

Согласно сообщениям суда, с исковыми заявлениями против кредитного учреждения обратились 27 физических лиц. 6 дел уже рассмотрено, по ним суд принял положительные для истцов решения на протяжении мая-июня. Оставшиеся дела будут рассматриваться в июле-августе.

Суд пока еще не опубликовал содержимое принятых решений на официальном сайте, однако руководитель Агентства страхования вкладов сообщил прессе, что контракты на предоставление займов «определенным лицам» признали незаключенными.

СМИ получили комментарии по этому поводу от официального представителя суда. По его словам, решение в рамках иска Юрия Маркова (входит в 6 положительных) содержит информацию о том, что истец не соглашается с фактом подписания договора кредитования с «Внешпромбанком» и последующего предоставление ему денежных средств от кредитной организации.

«От представителя конкурсного управляющего обанкротившегося финансового учреждения последовали возражения по этому поводу, однако никаких бумаг, которые могли бы подтвердить заключение соглашений, он предоставить не смог.

Таким образом, судом было принято решение об удовлетворении исковых требований, соответственно, соглашения признаны как незаключенные», - рассказал он. На истца Маркова оформили 3 кредита: на $1,35 миллиона, на $1,3 миллиона и на $1 миллион.

Владимир Смехов также один из тех, чьи исковые требования были полностью поддержаны судом. У него, неизвестно откуда, оказалось 2 кредитных договора: на $1,2 тысячи и на $1 тысячу. Еще один заем появился у Надежды Смеховой – на 195 миллионов руб.

В банке эти контракты были якобы подписаны еще в 2014 году, однако истцам стало о них известно только в конце 2015 года.

Среди лиц, в чью пользу вынес решение Хамовнический суд, оказался и Владимир Груздев. Он являлся клиентом «Внешпромбанка» и был там вкладчиком VIP-категории. Как сообщает представитель экс-губернатора, когда банк был признан неплатежеспособным, Груздев выяснил, что на него оформили кредитный договор, который он на самом деле не подписывал. После этого он также обратился в суд.

У «Внешпромбанка» по решению Центробанка 21 января была отозвана лицензия. Причиной тому послужило обнаружение дыры рекордных размеров – 210 миллиардов руб. Исходя из баланса кредитной организации, сумма выданных ею розничных кредитов находилась на уровне 16,5 миллиарда руб. Большая часть из них была представлена займами, которые брали VIP-клиенты. «Агентством были обнаружены совершенные финансовым учреждением нарушения, касающиеся несанкционированного списания денег с вкладов и оформления несуществующих кредитных договоров.

Эти действия были совершены бывшим руководством «Внешпромбанка». Агентство передало соответствующим органам выявленные сведения», - следует из ответа «АСВ».

После того, как «Внешпромбанк» лишился лицензии на ведение банковской деятельности, достаточно много вкладчиков из VIP-группы выяснили, что с ними тоже почему-то заключены кредитные контракты, а долговые суммы превышают объемы их депозитов.

К примеру, Валентина Беляева, руководитель предприятия «Сварочно-монтажный трест», сообщала, что финансовая организация повесила на нее кредит, в 2 раза превышающий сумму ее вклада. Беляева также обратилась вХамовнический суд за защитой своих прав.

__________________
Марафон «Самый активный пользователь»($14+VIP-статус - каждые 2 недели)
Конкурс «Форекс-оракул» ($20)