Руководства, Инструкции, Бланки

эквайринг сбербанка инструкция

Рейтинг: 4.7/5.0 (485 проголосовавших)

Категория: Инструкции

Описание

Эквайринг от Сбербанка

Эквайринг от Сбербанка

Расплачиваться картой того или иного банка за услуги и товары уже стало обычным делом. Но мало кто задумывается откуда и на каких условиях на кассе магазина стоит терминал, куда и вставляются банковские карты. Подключение такого терминала или аппарата называется эквайрингом. Эквайринг осуществляется банком. Именно сотрудники банка устанавливают и подключают платежный терминал в магазинах или других сферах обслуживания, чтобы клиенты или покупатели расплачивались банковскими картами.

Эквайринг от Сбербанка

Было бы странным если бы самый крупный и популярный банк страны Сберегательный банк России не оказывал услуги эквайринга. Ведь данная услуга избавляет организации торговли и сферы услуг от затрат на услуги инкассации и других хлопот, которые возникают при работе с наличностью.

Торговый эквайринг от Сбербанка плата за обслуживание.
Если говорить про эквайринг торговых организаций предоставляемый Сбербанком. То эта услуга имеет невысокие тарифы по приему безналичных платежей, а также арендной плате за оборудование. Размер комиссии от эквайринга в Сбербанке может составлять 0,5-2,5% от суммы приема. А арендная плата за оборудование для эквайринга может составлять всего от 1700 до 2200 рублей за месяц все зависит от пакета банковских услуг. Благодаря этой политике в отношении эквайринга Сбербанк является одним из первых на этом рынке банковских услуг.

Интернет эквайринг от Сбербанка

Для организаций работающих через сеть Интернет Сбербанк оказывает услугу интернет-экваринга. Суть этой интернет-экваринга заключается в том, что оплата за товары и услуги принимается с помощью установки специального программного обеспечения.

Такое программное обеспечение можно скачать с сайта банка после того, как организация подаст в банк соответствующую заявку. Устанавливают программное обеспечение и помогают в его настройке специалисты Сбербанка.

Кто оплачивает эквайринг?
Определенный процент от суммы платежа произведенного с банковской карты, удерживается как оплата за эквайринг. Оплата за эту услугу происходит каждый раз при оплате с помощью банковских карт. Платит за эквайринг исключительно торговая организация. Держатель банковской карты за эквайринг не оплачивает ничего.

Оплата за интернет эквайринг составляет 2,2% от суммы платежа. Учитываются тарифный план, и платежный оборот торгового предприятия или торговой точки.

Удобство и безопасность эквайринга

В нашей стране граждане еще долго будут отдавать предпочтение в оплате товаров и услуг наличными деньгами. Хотя при оплате банковскими картами тоже существует не мало плюсов. Рассмотрим их.

  • При оплате картой банка риск получить фальшивую банкноту сведен к нулю.
  • Обслуживание по картам банка происходит быстрее (кассир не затрачивает свое время на расчет и выдачу сдачи).
  • Количество операций с наличными сведено до минимума.
  • Вероятность ошибок при работе с наличностью минимальна.
  • Сокращаются затраты на услуги инкассации.
Техническая поддержка эквайринга от Сбербанка

Эквайринг является довольно сложным в техническом отношении процессом и без технической поддержки никак не обойтись. Сберегательный банк оказывает техническую поддержку для всех организаций, где подключена услуга эквайринга. Не важно какой у вас эквайринг обычный или интернет эквайринг. Техническая поддержка будет оказана вам в полном объеме.

По вопросам технической поддержки вы всегда можете обратиться по телефону бесплатной линии 8 -800-555-55-50

Как подключить эквайринг в Сбербанке в двух словах
Чтобы получить услугу по эквайринга необходимо совершить следующие действия:

  • заполнить определенную форму заявления, это можно сделать как на сайте банка, так и лично в его отделениях;
  • заключить договор эквайринга со Сберегательным банком;
  • написать заявление на обучение и инструктаж персонала и установку оборудования для эквайринга;
  • подписать акты о выполнении работ по установке оборудования и обучению персонала.

Услуги эквайринга. Сбербанк или Русский Стандарт?
Рассматривая услуги эквайринга у этих двух банков можно сделать вывод, что стоимость обслуживания эквайринга у этих банков одинаковая и составляет 1,8-2,2% от операции. Плюсами Сбербанка является то, что он предоставляет услуги эквайринга ИП, не все банки идут на такой шаг. В банке Русский Стандарт минимальной суммы оборота для предоставления эквайринга не существует, что тоже в принципе неплохо для начинающих предпринимателей. Но если оборот денежных средств у предпринимателя так и на появиться банк Русский Стандарт может прекратить услуги эквайринга.

Другие инструкции: Самые читаемые публикации
  • Р еструктуризация кредитов в банке
  • Р ефинансирование кредитов
  • М огут ли забрать имущество за долги
  • Ч то делать, если нечем платить кредит
  • С трахование кредита в банке
  • И нтернет-банк Сбербанк Онлайн
  • К ак исправить плохую кредитную историю
  • С трахование вкладов физических лиц
  • П роверить баланс карты ВТБ24
  • М обильный банк Сбербанк
Кредиты наличными Цель HBon.ru

Наш сайт является информационно-аналитическим ресурсом. Все материалы написаны простым, доступным языком, что облегчает восприятие и осознание того, что именно предлагают банки. Мы расскажем вам обо всех нюансах, предоставляемых банками услуг.

HBON.RU в соцсетях

© 2014-2015 HBon.ru - Подробная информация об услугах банков Урала и России | 100% полезной информации о банках России для физических лиц. Помощь по банкам (16+) .

Информация на сайте HBON.RU носит ознакомительный характер и не является публичной офертой, определяемой положениями Статьи 437 (2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Редакция HBon.ru не несёт ответственности за мнения и информацию, обнародованные в комментариях к материалам.
При перепечатке материалов просим публиковать гиперссылку на HBon.ru, как на источник | Все материалы

эквайринг сбербанка инструкция:

  • скачать
  • скачать
  • Другие статьи

    Эквайринг от Сбербанка: новый виток вашего бизнеса

    Эквайринг от Сбербанка: новый виток вашего бизнеса

    На сегодняшний день по самым скромным подсчетам в мире функционирует более миллиарда банковских карт. И несколько десятков миллионов из них обращаются на территории нашей страны. Банковские специалисты едины в своем мнении: с каждым годом число карт будет только увеличиваться. Со временем они существенно потеснят долю наличных денег в обороте. Самое непосредственное отношение к этим платежным инструментам имеет услуга под названием эквайринг. Ее предоставляет практически все финансово-кредитные учреждения нашей страны, в том числе и Сбербанк.

    Среди моих товарищей есть директор торговой компании, которая занимается розничной реализацией продуктов питания. Он любезно согласился рассказать нам об эквайринге, поскольку знаком с ним не понаслышке.

    Что это такое?

    Данный сервис – это возможность оплачивать покупки в торговой точке с помощью банковской карты. Для этого необходимо оборудовать точку продажи специальным оборудованием, так называемым POS-терминалом. Оно представляет собой работающее в интерактивном режиме с банком электронное устройство. При обработке карты в терминале (кассир проводит ее через специальный считывающий паз), он посредством проводной или беспроводной связи устанавливает контакт с банком и списывает с карточного счета необходимую сумму.

    Преимущества

    Услуга обладает рядом неоспоримых достоинств с точки зрения всех участников процесса: банка, клиента и торговой точки. Давайте рассмотрим их более подробно. За счет эквайринга банк получает дополнительный комиссионный доход. Он исчисляется в процентном отношении от суммы транзакции. Как правило, в большинстве финансово-кредитных учреждений размер комиссии не превышает одного процента. Выгода клиента заключается в отсутствии необходимости постоянно носить с собой наличность. И самые обширные преимущества получает торговая компания:

    • Увеличение среднего размера одной покупки. Давно было подмечено, что держатели банковских карт легче совершают покупки, нежели те, кто пришел в магазин с наличными деньгами. Кроме того, не стоит забывать и о кредитных картах. которые являются дополнительным источником денег для человека. Ими также можно рассчитываться в магазине;
    • Уменьшение расходов на инкассацию. Любое торговое предприятие обязано сдавать сверх лимита вырученную от продажи товаров и услуг наличность в банк. Когда ее очень много, компания обращается с просьбой об инкассировании наличных денег. Приезжают крепкие ребята на специально оборудованном транспорте и отвозят их в банк. Каждый здравомыслящий человек прекрасно понимает, что услуга эта не является бесплатной;
    • Вероятность заполучить в кассу фальшивые банкноты и монеты сводится нулю;
    • Кассиры не тратят время на пересчет денег в конце рабочего дня;
    • Работать с банковскими картами намного удобней и проще.

    Для тех, кто заинтересовался этой услугой, в отдельную табличку мой приятель вынес полезную информацию об этой услуге. Надеюсь, она окажет вам помощь.

    Как подключить интернет эквайринга Сбербанка России?

    Как подключить интернет эквайринга Сбербанка России?

    Что такое интернет-эквайринг от Сбербанка России?

    С помощью интернет-эквайринга банковские карты для оплаты товаров или услуг принимаются прямо на интернет-сайте торговой сети.

    Благодаря специальному веб-интерфейсу через интернет передается информация со счета или на счет, к которому подвязана карта, после чего происходит мгновенное списание средств с карты.

    Таким образом, для покупателей создается альтернативный способ расчета наряду с традиционной оплатой наличными средствами или электронными деньгами (вот здесь интересно описано о рынке кредитных карт в России ).

    Как показывают результаты многочисленных исследований, популярность покупок с помощью интернет-эквайринга в России растет с каждым годом. Ведь банковские карты есть уже почти у каждого россиянина, и наконец-то появилась долгожданная возможность делать покупки, не выходя из дому.

    Подключение интернет-эквайринга от Сбербанка России обеспечивает высокую безопасность таких платежей и снимает с руководства торговой сети «головную боль» по поводу технической поддержки такой системы.

    Преимущества интернет-эквайринга для продавца

    1. Привлекается дополнительный поток клиентов, которые привыкли расплачиваться именно пластиковыми картами (на сегодняшний день, доля «любителей пластика» составляет 10-15% от общего числа покупателей).

    2. Не существует ограничений по времени совершения покупок. Если график работы реального магазина, как правило, ограничен 10-12 часами, то система интернет-эквайринга функционирует круглосуточно: без перерывов, праздников и выходных.

    3. Благодаря использованию современных систем защиты, покупки через интернет-эквайринг отличаются высокой степенью безопасности.

    4. Получение торговой сетью дополнительной прибыли за счет совершения «импульсивных» покупок.

    Как известно, огромное количество людей отказываются от покупки, если они «переночевали» с этой мыслью. Наличие на сайте «волшебной» кнопки с возможностью оплатить товар или услугу немедленно, увеличивает количество покупателей, перешедших из категории «потенциальных» в категорию «реальных».

    Как подключить услугу интернет эквайринга от Сбербанка?

    На официальном сайте Сбербанка по ссылке https://3dsec.sberbank.ru/payment/register.html необходимо оставить заявку на подключение, после чего с Вами свяжется сотрудник банка и уточнит условия дальнейшего сотрудничества.

    В заявке будет необходимо указать точную информацию о:

    - предприятии (в том числе, фамилия руководителя и главного бухгалтера);

    - интернет-магазине (наименование, URL-адрес сайта, средний оборот за месяц и приблизительная сумма стандартной операции);

    - подразделении банка для заключения договора и техническая информация (логин и пароль);

    - контактах для обратной связи (телефон, адрес электронной почты, имя и должность сотрудника).

    Интересные факты об Интернет-торговле в России

    1. Способ оплаты через Интернет ценится покупателями за экономию времени и средств по сравнению с традиционным способом покупок, удобство выбора, доставки и оплаты.

    2. Одна пятая пользователей уверена, что некоторые товары или услуги можно купить только в Сети.

    3. Больше 50 миллионов россиян хотя бы раз в жизни делали покупки в Интернете.

    4. Больше половины пользователей Интернета в России совершают регулярные покупки в сети ежемесячно.

    5. В среднем один россиянин тратит на покупки в Сети около трех тысяч рублей в месяц.

    6. Популярность электронных платежей в 2011 году выросла на 74% по сравнению с аналогичным показателем 2010 года.

    По сути, рынок электронных покупок в России только набирает обороты в отличие от США и стран Европы, где большая часть покупок уже давно осуществляется именно таким способом. Все-таки огромное количество россиян уверены, что оплата с помощью кредитной карты в Интернет-магазине очень опасна .

    Так что сейчас действительно самое подходящее время для внедрения интернет-эквайринга!

    специально для NeBankir.Ru

      «Мобильный банк» Сбербанка России (описание + инструкция, как подключить и отключить услугу)
      На мой взгляд, «Мобильный банк» Сбербанка России – очень удобная и полезная штука, позволяющая сэкономить кучу времени и нервов. Пожалуй, единственная причина, по которой.

    Как проверить баланс карты Сбербанка через Интернет?
    Хотите узнать, как проверить баланс карты Сбербанка через Интернет? Оказывается, не так все просто. Зайти на сайт банка и за пять минут все сделать.

    Как осуществить перевод денег на карту Сбербанка через Интернет?
    По статистике, банковские карты есть уже у каждого третьего россиянина. К любому такому кусочку пластика подвязан банковский счет, управлять которым можно, не посещая лично.

    Оставить комментарий Отмена ответа

    Тарифы банков на эквайринг - сравнение стоимости тарифов на торговый и интернет-эквайринг от Сбербанка, Альфа-банка, ВТБ24, Русского стандарта, Промсв

    Обзор эквайринг тарифов разных банков

    Понятие эквайринг обозначает комплексную банковскую услугу, которая относится к приему пластиковых карт к оплате на территории торговых точек различного рода. Финансовая компания, оказывающая эту услугу носит название банк-эквайринг. Именно эта организация будет заниматься установкой всего необходимо оборудования для обслуживания карточек, а также займется расчетами по всем операциям при их эксплуатации. Руководство по расчету аннуитетного платежа здесь: http://biz-faq.ru/baza-znanij/formuly-i-raschety/rukovodstvo-po-raschetu-annuitetnogo-platezha.html .

    Под эквайрингом подразумевается комплексная банковская услуга


    Для того чтобы пользоваться данным видом банковской услуги необходимо будет подписать особое соглашение с кредитной компанией. В договоре будут отражаться все условия установки и методы обслуживания, которые необходимы для нормального функционирования оборудования. Ко всему прочему, там учтены размеры возможных взимаемых комиссионных и временного периода возмещения денежных средств и т.п. условия заключения договора с банком-эквайером рассматриваются в индивидуальном порядке.

    В соответствии с подписанным соглашением на предоставление услуг, кредитная компания будет проводить обучение персонала торговой точки и подключить все аппаратное обеспечение. Также будут предоставлены все необходимые рекламные буклеты и материалы, дающие возможность как можно лучше разобраться в программном обеспечении. Необходимо учесть, что некоторые финансовые организации предоставляют обслуживающее оборудование в аренду. За это необходимо будет вносить ежемесячные платежи

    На данный момент существует огромное количество банков, которые занимаются предоставлением таких услуг. Далее будут рассмотрены программы предоставления эквайринга наиболее крупных компаний, расположенных на территории РФ.

    Эквайринг Сбербанк

    Эквайринг Сербанка – это программа работы с банковскими картами, имеющая один из самых низких процентов по России в целом.

    Является лидером на отечественном рынке. На сегодняшний день эквайринг, предоставляемый кредитной компанией может быть трех основных видов:

    • интернет эквайринг – лучший вариант для интернет-магазинов;
    • мобильный эквайринг – многофункционален и удобен в применении;
    • торговый эквайринг – активно используется для работы в торговых компаниях.

    Существует большое количество тарифов данного вида услуги. Комиссия варьируется в промежутке от 0,5 до 2,2 % от суммы, принимаемой за покупку. Если говорить о стоимости предоставленного оборудования, то оно обходится от 1700 до 2200 рублей ежемесячно. Для того, чтобы получить консультацию относительно данной услуги или в случае необходимости технической поддержки следует обратиться по номеру: 8(800) 555-555-0. Ознакомиться с информацией о том что такое EBITDA можно здесь .

    Альфа-банк

    Также как и Сберегательный банк России услугу эквайринга предоставляет кредитная компания Альфа банк. Это может быть и мобильный эквайринг, и эквайринг для торговых компаний, а также интернет-услуга. Тарифы для каждой отдельной организации будут иметь различные условия. Средняя процентная составляющая комиссии банка будет варьироваться в промежутке от 2,5 до 3% от суммы. Если говорить о стоимости терминала, то она равняется, примерно, 1850 рублям в месяц.

    ВТБ24

    На фото эквайринг банка ВТБ 24


    Услуги торговый компаниям представляет и банк ВТБ 24. Наиболее распространенные тарифы предполагают следующий размер комиссионного взыскания – от 1,6%. Стоимость тарифа зависит от набора обслуживаемых систем. Для уточнения более подробной информации следует связаться с представителями кредитной компании ВТБ 24 по телефону: 8 800 700-09-70.

    Тарифы и стоимость в различных банках

    Для сравнения данного вида банковской услуги следует ознакомиться с тарификацией различных кредитных компаний:

    • Русский Стандарт и авангард имеют схожий эквайринг – их комиссия за один расчет составляет 1,7-2,5%. Иные комиссии не взимаются;
    • Газпромбанк эквайринг – тарифы: интернет-услуга, мобильный-эквайринг и торговый вид эквайринга. Размер комиссии варьируется от 1,5% до 2%. Договор составляется индивидуально для каждой отдельной торговой компании;
    • УралСиб эквайринг – работает с огромным множеством платежных систем. Подключается пятью различными технологиями передачи сигнала. Имеет комиссию от 2,5%;

    Раффайзенбанк также предоставляет услуги эквайринга

  • эквайринг Райффайзенбанк – максимальная комиссия за предоставление данного вида банковской услуги 3,2%. Стоимость арендуемого оборудования зависит от количества рабочих мест и от типа, обслуживающего ПО;
  • банк Открытие и Промсвязьбанк – в открытом доступе информацию об эквайринге реализуемом этими компаниями не предоставляется. Компании отличаются весьма строгой внутренней политикой. Для получения сведений о предоставлении данной услуги стоит обратиться по номерам: банк Открытия -8 (800) 700-78-77, Промсвязьбанк – 8 (800) 700-50-33;
  • Тинькофф эквайринг – делает акцент на интернет-эквайринг. Размер комиссии – от 2до 3,5%;
  • эквайринг Яндекс деньги – стандартный тариф имеет комиссионный сбор в размере от 2,8 до 5%;
  • ucs эквайринг – весьма интересная программа, которая подключается с помощью коннекта по USB-канала. Весьма распространена на всей территории РФ;
  • эквайринг банк Москвы – имеет несколько тарифов, которые предоставляются с комиссией от 1,9 % за один расчет. Предоставляется аренда обслуживающего оборудования. Читайте инструкцию как произвести расчет точки безубыточности на этой странице .
  • c24 мобильный эквайринг – организация реализует нормальную работу мобильного эквайринга только при снятии комиссии в 1,5 и более %. Все зависит от индивидуальных особенностей организации;
  • мобильный эквайринг тимер банк – предоставляется с комиссионным сборов 1,5%, но не менее 3 рублей за единичный расчет.
  • Внимание! Предприниматель должен понимать, что заявленные размеры процента комиссионных не являются публичной офертой. Условия предоставления услуги будут зависеть от индивидуальных особенностей каждой отдельной организации.

    Сравнение тарифов: какой выбрать?

    Необходимо отметить, что пользоваться эквайрингом могут даже те торговые организации, которые не имеют расчетный счет в кредитной компании-эквайере. Это условие не является обязательным во многих организациях. Но необходимо понимать, что при отсутствии счета в банке-эквайере придется предоставить расширенный пакет документов, которые нужны для заключения и подписания соглашения. Читайте что такое коэффициент текущей ликвидности .

    Также стоит брать во внимание, что временной период возмещения кредитору составляет от одного до трех дней. Зачисление проводится спустя сутки после внесения денег на расчетный счет. В том случае, если счет будет открыт в иной кредитной компании, то период перевода средств будет зависеть от внутренней политики банка.

    Адаптированными программами эквайринга могут похвастаться лидеры кредитного рынка России Сбербанк и Газпромбанк. Но при выборе компании необходимо определить, какой вид платежных систем чаще всего используется для оплаты продукции торговой организации. Только после этого можно будет сделать правильный выбор. Читайте инструкцию как сделать расчет рентабельности .

    Видео

    Смотрите на видео о понятии эквайринга:

    Эквайринг позволяет вывести торговую компанию абсолютно на новый уровень. После установки терминалов количество покупателей увеличиться в разы. Вместе с тем изменится еще и финансовый оборот предприятия. Еще эквайринг является залогом безопасной инкассации и значительно снижает возможность возникновения рисков, непрерывно связанный с работой с деньгами.

    Сбербанк Онлайн - Документация 4

    Сбербанк Онлайн

    Интернет-Эквайринг Сбербанка России

    Сбербанк России – крупнейший в России банк-эквайер, с многолетним опытом работы на рынке эквайринговых услуг, собственный процессинговым центром, и командой высококвалифицированных специалистов, что позволяет обеспечить высокий уровень предоставления услуг Эквайринга при минимальной стоимости, а также исключить возможность утечки конфиденциальной информации.

    Инструкция по настройке
    1. Подключите ваш интернет-магазин к эквайрингу Сбербанка.
    2. Создайте новый способ оплаты (Инструкция )
    3. Выберите процессор оплаты “Sberbank Online” в окне редактирования способа оплаты.
    1. Пройдите во вкладку “Настроить” нового способа оплаты и выполните настройку.
    1. Проверьте работу создав тестовый заказ.

    Эквайринг Сбербанка

    Эквайринг Сбербанка

    Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты. Это удобный способ получения оплаты, который освобождает клиента от обналичивания средств в банкомате, а продавца от затрат на инкассацию и других вопросов, связанных с получением наличной выручки. Услуга банковского эквайринга реализуется путём установки специальных отдельных устройств – POS-терминалов или интегрированных модулей в кассовое оборудование клиента. Также существует интернет-эквайригн для дистанционного приёма платежей через интернет.

    Эквайринг Сбербанка: комиссия и тарифы

    Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования. В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы. В стандартных тарифных планах Сбербанка стоимость оборудования для эквайринга составляет 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного пакета банковских услуг. Благодаря таким тарифам Сбербанк на сегодня является лидером банковского эквайринга в России.

    Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком. Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте. Программный модуль должен быть интегрирован в интернет-ресурс клиента. В установке модуля могут помочь технические консультанты банка. Тарифы и срок зачисления поступивших средств на расчётный счёт клиента схожи с аналогичными условиями для обычного торгового эквайринга.

    Стоимость эквайринга в Сбербанке

    Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга. Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой. Стоимость торгового и интернет-эквайринга примерно одинаковая и может составлять до 2,2% в зависимости от выбранного тарифного плана и платёжного оборота торговой точки или сети.

    Безопасность и удобство платежей

    Многие покупатели до сих пор считают оплату покупок наличными самым безопасным вариантом. Однако оплата картами уберегает держателей от многих неприятностей, с которыми сталкиваются любители наличности:

    • Держатели карт могут не бояться фальшивых банкнот и мошенничества
    • На кассах их быстрей обслуживают, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи
    • Сокращается количество операций с наличными и перерасчёта денег в кассе
    • Снижается вероятность ошибок при работе с деньгами
    • Сокращаются расходы на инкассацию.

    Техподдержка эквайринга в Сбербанке

    Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга. Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка. Возможна техническая поддержка при установке специальных модулей на кассовое оборудование клиентов. По оперативным вопросам технической поддержки клиенты Сбербанка могут обратиться на бесплатный номер 8 (800) 555-55-50, а также на номера региональных отделений банка.

    Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке

    Для подключения и использования услуги эквайринга нужно совершить ряд формальных действий для установления правовых отношений с банком и технической организации приёма платежей через пластиковые карты частных лиц. Так, клиенту Сбербанка необходимо:

    • заполнить электронную заявку на сайте банка либо сделать это при личном визите в отделение банка;
    • подписать со Сбербанком договор эквайринга по установленной банком форме (договор присоединения);
    • сделать заявку на установку оборудования и инструктаж сотрудников торговой точки работниками Сбербанка;
    • подписать акты установки оборудования и о проведении инструктажа персонала предприятия.

    После выполнения данной инструкции вы сможете принимать платежи по картам от своих клиентов.

    Тарифы Эквайринг в Сбербанка торговый, интернет - эквайринг, ип

    Тарифы Эквайринг в Сбербанка

    Эквайринг от Сбербанка – это отличная возможность оплатить различные товары или услуги посредством пластиковых карт. Данный метод расчета удобен тем, что владелец карты не должен тратить время на обналичивание денег в банкомате, а кассир освобождается от инкассации и других моментов, связанных с получением денег.

    Торговый эквайринг

    Реализация такой услуги как банковский эквайринг осуществляется посредством специальных устройств терминалов-POS или специальных модулей, которые интегрируются в кассовое оборудование продавца. Все больше магазинов подключаются к такой услуге как торговый эквайринг от Сбербанка. Тарифы являются относительно невысокими. Определенную плату потребуется отдавать на аренду оборудования. Размер комиссии услуги может различаться в зависимости от размера ежемесячной выручки. В Сбербанке размер комиссии составит от 0,5 до 2,2%. Стоимость аренды оборудования для эквайринга будет зависеть от выбора тарифного плана. В среднем ежемесячная оплата составит от 1700 до 2200 рублей. На сегодняшний день Сбербанк лидирует в области такой оказываемой услуги как банковский эквайринг.

    Безналичный способ расчета считается на сегодняшний день самым безопасным методом оплаты покупок или услуг. Оплата картой характеризуется многими преимуществами:

    • Владельцы карт могут не бояться того, что станут жертвами мошенников, или, что на сдачу они получат фальшивую купюру.
    • Обслуживание на кассе занимает меньше времени, так как кассир не будет пересчитывать деньги, а потом тратить время на выдачу сдачи.
    • Расходы на инкассацию снижаются значительным образом.
    • Количество денежных операций уменьшается.
    • Вероятность совершения ошибки при работе с деньгами снижается до минимума.

    Так как банковский эквайринг характеризуется широкой технической стороной, Сбербанк предусмотрел техническую поддержку для владельцев пластиковых карт. По вопросам тех поддержки можно позвонить на телефон Сбербанка бесплатный 8 (800) 555 55 50.

    Тарифы эквайринга

    Помимо торгового эквайринга, Сбербанк предлагает и такие услуги как мобильный эквайринг, а также интернет эквайринг. Тарифы Сбербанка любой из этих услуг отличаются доступностью, поэтому все больше клиентов подключаются к данной услуге банковского учреждения. Многие владельцы пластиковых карт задаются вопросом, что представляет собой интернет эквайринг? Данная услуга представляет собой возможность оплачивать покупки пластиковой картой в магазинах онлайн.

    Данная услуга удобна тем, что не нужно устанавливать специальное оборудование. Потребуется однако, специальный web интерфейс который будет выводить на страницу банка или платежной системы, где будет происходить авторизация карты покупателя. Многие задаются вопросом, насколько безопасным является интернет эквайринг? Для повышения уровня безопасности устанавливаются дополнительные программы. Кроме того существует постоянный мониторинг на попытки мошенников взломать карту. Тарифы на интернет эквайринг являются более высокими, чем на другие типы данной услуги. Комиссия составляет от 3 до 6%.

    Не все клиенты Сбербанка могут подключиться к такой услуге как эквайринг. Это могут сделать только юридические лица.

    Для того чтобы подключиться к данной услуге в Сбербанке необходимо следовать определенным инструкциям.

    • Для начала клиент Сбербанка должен заполнить специальную заявку. Это можно сделать не только в отделении банка, но и с помощью интернета, на сайте финансового учреждения.
    • По установленной банковской форме потребуется подписать контракт эквайринга с Сбербанком.
    • Клиент Сбербанка также должен будет сформировать заявку на установку необходимого оборудования. Кроме этого сотрудники Сбербанка должны будут провести с работниками торговой точки инструктаж по работе с оборудованием.
    • После того как инструктаж будет проведен, а оборудование будет установлено, потребуется подписать остальные документы с банком.
    Тарифы эквайринга для ИП

    Эквайринг – это такая банковская услуга, которая позволяет покупателям оплачивать различные товары посредством пластиковой карты. Тарифы эквайринга от Сбербанка для ИП будут такими же, как и для других компаний. Учредители ИП могут с помощью такой услуги как эйквайринг увеличить обороты своего бизнеса на 20-30%. Необходимо ознакомиться с некоторыми нюансами для того, чтобы своевременно получать деньги от банка, а также не переплачивать за обслуживание услуги. Согласно новому закону все торговые точки должны быть подключены к услуге эквайринга. Данный закон вступил в силу с начала этого года.

    Пока что данное правило касается магазинов, но возможно, что в скором времени затронет и другие сферы малого и среднего бизнеса. Если исходить из мнения покупателей, то они больше приветствуют возможность оплачивать товары или услуги с помощью пластиковой карты. Владельцы ИП должны понимать, что отсутствие такой возможности может стать причиной оттока покупателей.

    В то же время владельцы ИП и частные бизнесмены должны понимать, что эквайринг – это услуга больше предназначена для покупателей и меньше для ведения предпринимательской деятельности. Эквайринг от Сбербанка для ИП характеризуется более высоким уровнем безопасности. Предприниматель, так же как и потребитель может избежать такой неприятной ситуации как получение фальшивой купюры. Предприниматель также будет застрахован от потери денег при грабеже. Раньше для того чтобы не допустить потери денег использовали услуги инкассаторов, которые являются довольно дорогостоящими.

    Сегодня, благодаря эквайрингу учредители ИП могут уберечь свои деньги, понеся при этом меньшие затраты. Услуга эквайринга также предоставляет возможность предпринимателям создать свою базу клиентов, которую можно использовать для развития предпринимательской деятельности.

    В видео ролике вы можете подробнее узнать про эквайринг:

    Эквайринг сбербанка инструкция

    Интернет-эквайринг — пошаговое руководство подключения услуги + практические советы как подключить интернет-эквайринг и не стать жертвой мошенников

    Дорогие читатели нашего блога, авторы сайта приветствуют вас! Сегодня мы поговорим о таком понятии, как интернет-эквайринг.

    Данная услуга, позволяющая оплачивать товары и услуги не покидая пределов собственного дома или офиса, может привлечь новую клиентскую аудиторию, что будет способствовать увеличению прибыли бизнесменов. Именно поэтому владельцам интернет-магазинов следует позаботиться о её подключении.

    Из статьи вы узнаете, что такое интернет-эквайринг, как работает интернет-эквайринг, а также как подключить услугу интернет эквайринга и не стать жертвой мошенников.

    Итак, попробуем разобраться во всех этих вопросах вместе!

    1. Что такое интернет-эквайринг простыми словами

    Интернет-эквайринг — это услуга, которая позволяет оплачивать приобретенные в интернете товары с помощью банковской карты.

    Благодаря этой услуге покупателям предоставлена возможность производить оплату не вставая с дивана, а продавцам — принимать и обрабатывать платежи круглые сутки.

    Виртуальный эквайринг не требует использования специального оборудования или дополнительных приложений. Для совершения платежа пользователю достаточно иметь доступ в интернет.

    Механизм оплаты картой в режиме онлайн практически ничем не отличается от торгового эквайринга. Подробно о том, что такое торговый эквайринг и как его подключить мы писали в одной из своих статей.

    Основная разница заключается в том, что данные о плательщике не считываются картридером, а вводятся держателем карты в специальную форму на сайте. В этом случае покупатель берет на себя все функции кассира.

    2. Cхема интернет-эквайринга на примере совершения покупки в режиме онлайн

    Схема интернет-эквайринга максимально проста. Между заполнением платежной формы и получением ответа об успешно проведенной операции выполняется несколько действий.

    Все они описаны ниже:

    1. Покупатель выбирает способ оплаты при использовании карты и система отправляет его на авторизационную страницу. Для проведения дальнейшей операции клиент должен ввести платежные реквизиты.
    2. После формирования запроса интернет-провайдер перенаправляет покупателя в систему аутентификации банка-эквайера.
    3. На данном этапе пользователь должен быть повторно авторизован. Дополнительно проводится авторизация в международной платежной системе.
    4. Затем интернет-провайдер получает уведомление относительно возможности дальнейшего проведения операции.
    5. После информирования интернет-магазина совершается продажа.
    6. Для проведения соответствующих расчетов на сайт банка-эквайра направляется клиринговый файл. Параллельно проводится возмещение по операциям в пользу интернет-магазина.
    7. В конце составляется отчет о совершенном платеже и пользователь перенаправляется на страницу магазина.

    По мимо интернет-эквайринга существует еще несколько видом услуг эквайринга. О том, что такое эквайринг и какие виды его существуют, вы можете узнать, прочитав статью нашего сайта.

    3. Кто оказывает услуги интернет-эквайринга и сколько это стоит

    В качестве поставщиков услуг интернет-эквайринга выступают не только финансовые учреждения, но также агрегаторы и провайдеры.

    1) Банки

    Работают напрямую с покупателями, поэтому комиссия за предоставление услуг будет минимальной. Однако для подключения интернет-эквайринга пользователь должен предоставить обширный пакет документов.

    2) Агрегаторы

    Представлены в виде сервисов, позволяющих совершать покупки онлайн при использовании различных методов оплаты — банковские карты, электронные кошельки, счета мобильных телефонов. Для подключения услуги потребуется минимальный пакет документов, однако с клиента может взиматься достаточно большая комиссия (до 5%).

    3) Провайдеры

    Так еще называются процессинговые компании, которые координируют прохождение платежа между его непосредственными участниками. Провайдер гарантируют высокий уровень безопасности сделки, но при этом взимают дополнительную плату за подключение.

    На формирование итоговой стоимости эквайринга для интернет-магазина также могут влиять следующие факторы:

    • сфера деятельности магазина;
    • уровень защиты при проведении операции;
    • кто является поставщиком услуг;
    • уровень обслуживания личного кабинета потребителя;
    • возможность подключения систем приёма дополнительных платежей;
    • участие интернет-магазина в программах лояльности банка.

    Вне зависимости от того, кто является поставщиком услуг, качество их предоставления должно быть высоким. Предварительное сравнение тарифов интернет-эквайринга позволит выбрать наиболее приемлемые условия сотрудничества.

    В таблице ниже предлагаем вам ознакомиться с преимуществами и недостатками поставщиков данной услуги:

    Участники рынка интернет-эквайринга индивидуально определяют собственную ценовую политику за предоставление услуг. Если речь идет о банке, то он взимает комиссию за проведение операций.

    Процессинговые компании (провайдеры) взимаются плату за техническое обеспечение переводов, а агрегаторы объединяют все денежные средства на расчетном счету и передают их в банк. Соответственно, за это также придется дополнительно заплатить.

    Например

    Бизнесмен Петя решил подключить на свой сайт по продажам товаров для творчества интернет-эквайринг. Он долго думал — к кому обратиться за помощью и решил остановиться на варианте сотрудничества с банком.

    Даже несмотря на длительный срок оформления и большой пакет необходимой документации, Петя решил, что лучше подождать, чем платить лишние деньги за пользование такой услугой. Невысокая процентная ставка сделала свое дело.

    4. Интернет-эквайринг для физических лиц — в чем удобство для покупателей и продавцов

    Система интернет-эквайринга имеет множество преимуществ для всех участников сделки. Более подробно рассмотреть этот вопрос можно на примере начинающего бизнесмена Пети и среднестатистического покупателя Васи.

    Создав онлайн версию своего магазина, бизнесмен Петя сразу же решил подключить интернет-эквайринг себе на сайт. Как выяснилось в конечном итоге, такие расходы полностью себя оправдали.

    Во-первых, за счет общедоступности сети Интернет Пете удалось привлечь к сотрудничеству новых клиентов не только из соседних областей, но и из отдаленных регионов страны.

    Теперь Петя размышляет о возможном начале международной коммерческой деятельности и старте сотрудничества со странами из ближнего зарубежья. Опция проведения международных платежей делает такую идею максимально реалистичной.

    Также Петя заметил, что система интернет-эквайринга предоставляющая услуги для физических лиц позволил снизить расходы на мероприятия, связанные с обработкой наличных денежных средств.

    К ним относится заработная плата сотрудников, проведение инкассации и других действий. Теперь Петр намерен открыть несколько дополнительных торговых онлайн точек.

    Резюмируя всё, что было сказано выше, следует отметить — для интернет-магазина это приносит только плюсы:

    • увеличение прибыли;
    • расширение географии деятельности;
    • повышение объема продаж;
    • сокращение издержек на инкассацию;
    • возможность круглосуточно совершать сделку купли-продажи.

    Покупатель Вася также смог оценить все преимущества такой услуги. Теперь ему не придется тратить время на посещение магазинов. Для совершения покупки Васе достаточно зайти на сайт Пети и выбрать необходимый продукт.

    Благодаря интернет-эквайрингу оплата производится посредством нескольких кликов. Как видите, схема для покупателей достаточно проста.

    В одной из наших статей мы подробно рассказали о том как подключить мобильный эквайринг. Эта услуга также позволит привлечь новых клиентов и упростить работу с «наличкой».

    5. Как подключить интернет-эквайринг — 5 простых шагов

    Подключить интернет-эквайринг можно всего за несколько шагов. Удостоверившись в том, что интернет-эквайринг — это дешево и удобно, знакомый бизнесмена Пети (частный предприниматель Коля) тоже загорелся идеей использования такого сервиса в своем интернет-магазине.

    Петя, видя в нем потенциального конкурента, не особо хотел делиться полезной информацией, поэтому Коле предстояла задача самостоятельно разобраться с тем, как подключить интернет-эквайринг на сайт. Как выяснилось, ничего сложного в этом не было.

    Шаг 1. Выбор банка — сравнение тарифов интернет-эквайринга от разных поставщиков услуг

    На первоначальном этапе Коля должен был выбрать поставщика услуг. После недолгих размышлений Николай решил, что лучше работать напрямую с банком-эквайером, так как этот вариант исключает участие посредников.

    Соответственно, плата за пользование услугой также будет несколько ниже. А вот с выбором конкретного банка было несколько сложнее. Прийти к окончательному выводу Коля смог только после детального изучения конкретных предложений финансовых учреждений:

    Сбербанк России. Является одним из лидеров интернет-эквайринга на современном рынке предоставления услуг. Популярность данного финансового учреждения обусловлена минимальной процентной ставкой (0,6%) и наличием собственного процессингового центра. Сбербанк России работает с различными платежными системами.

    ВТБ 24. Комиссия интернет-эквайринга в этом банке составляет в пределах 0,6-3%, однако этот поставщик услуг готов предложить своим клиентам одно из лучших программных обеспечений. Благодаря этому вероятность взлома данных практически исключена. Особенностью сотрудничества с ВТБ 24 является то, что увеличение торгового оборота способствует снижению размера процентной ставки.

    Альфа-Банк. Еще один достойный поставщик услуг. Альфа-Банк охватывает порядка 40% рынка эквайринга и постоянно число клиентов растет. Это является прямым подтверждением высокого качества предоставления услуг. Банк использует максимально эффективную систему безопасности проведения платежей.

    Банк Русский Стандарт. Предлагает различные виды эквайринга, в том числе и эквайринг в интернете. Банк сотрудничает с большим количество международных платежных систем. Отдельного внимания заслуживает наличие собственного процессингового центра.

    Шаг 2. Заполнение и отправка заявки

    Определившись с выбором банка, Коля заполнил заявку на желание воспользоваться услугой интернет-эквайринга и стал ждать ответа от представителей финансового учреждения.

    Оформление заявки не потребовало слишком много времени. В предложенной форме на официальном сайте банка Коля указал данные о виде деятельности собственной компании и оставил свои контакты для обратной связи.

    Шаг 3. Сбор необходимого пакета документов и заключение договора

    Ждать ответа из банка пришлось совсем недолго. С Колей связался представитель финансового учреждения и предложил обсудить нюансы предстоящего сотрудничества при личной встрече.

    Озвученные условия устроили начинающего бизнесмена и он отправился собирать пакет документов, которые потребовались для подписания договора.

    В перечень важных бумаг вошли:

    1. Документ о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
    2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
    3. Учредительные документы.
    4. Карточка с образцами подписей.
    5. Паспорт руководителя компании.

    Коля понимал, что озвученный список важных бумаг в другом банке мог несколько отличаться, но он был рад, что в этом случае количество необходимых документов не было слишком большим. После предоставления подготовленного пакета между сторонами был заключен договор интернет-эквайринга.

    Шаг 4. Получение инструкции по установке плагина для сервиса «Интернет-эквайринг»

    Начинающий бизнесмен особо не вникал в то, как работает интернет-эквайринг, однако для обеспечения нормального функционирования системы на сайте наш герой должен был проконсультироваться относительно установки плагина.

    Работники технического отдела банка максимально понятно провели инструктаж относительно дальнейших действий, который должен был выполнить владелец сайта, поэтому при установке плагина у Коли особых проблем не возникло.

    Шаг 5. Тестирование услуги и запуск системы интернет-эквайринга

    И вот настал долгожданный момент — Коля делает первую покупку в своем магазине и оплачивает её картой. Убедившись в том, что платеж произведен, владелец запускает систему интернет-эквайринга и уведомляет всех посетителей сайта о возможности произвести оплату картой.

    6. Как не стать жертвой мошенников — ТОП-3 способа обеспечения безопасности платежей

    Владельцы торговых онлайн-точек должны удостовериться в том, что их покупатели надежно защищены. Различные способы защиты могут проявляться в проведении верификации при совершении платежа или присвоении карточкам сопутствующих кодов.

    Еще один вариант защиты — использование так называемых кодов протекции, которые передаются от одной стороны сделки другой.

    Гарантия безопасности при совершении сделки достигается тремя различными способами :

    1. Установка стандартаPCI DSS. Этот стандарт утвержден наиболее известными платежными системами — Visa, MasterCard, AE. Его должны придерживаться различные процессинговые центры и другие поставщики услуг. Право организации интернет-эквайринга предоставляется только в случае наличия сертификата соответствия PCI DSS.
    2. Использование протокола шифрованияSSL. Протокол обеспечивает безопасную связь между держателем карты и сервером, на который отправляются данные для дальнейшей идентификации.
    3. Использование протокола дополнительной защиты 3D Secure. Такой протокол является дополнительной защитой во время проведения платежей при использовании карт Visa. В этом случае возникает необходимость введения дополнительного пароля, который выдаётся банком-эквайером.
    Как защититься покупателям?

    Чтобы не стать жертвой при совершении покупки в интернете с помощью карты, необходимо тщательно изучать площадку, на которой вы собираетесь сделать приобретение. Лучше всего оговорить все детали оплаты с менеджером компании в телефонном режиме или ознакомиться с отзывами на тематических форумах.

    Если есть такая возможность, то рекомендуется перечислять средства на карту непосредственно перед совершением покупки. При таком раскладе мошенникам просто нечего будет красть.

    7. Заключение

    В подключении услуги интернет-эквайринга заинтересованы все участники сделок купли-продажи. Продавцам такая опция гарантирует расширение клиентской базы и увеличение прибыли, а покупателям — позволяет оплатить покупку посредством нажатия нескольких кнопок.

    Будьте уверены, что подключение такой услуги повлечет за собой всплеск покупательской активности на вашем сайте!

    И в конце предлагаем вам посмотреть интересное видео о интернет-эквайринге:

    Комментируйте статью и делитесь интересными мыслями ниже. Мы с радостью выслушаем каждого из вас!